鉅亨買基金「超底王」銷量大躍進 兩階段觸發、優化試算新功能登場

今年全球股市波動甚大，但仍維持向上態勢，適合定期定額投資外，若能趁震盪逢低買進，更有機會提高投資報酬。「鉅亨買基金」的「超底王」投資機制，因主打定期定額+自動逢低加碼功能，今年3月底上市後即廣受客戶青睞，迅速躍升為旗艦投資方案，第三季的銷售量較前一季成長2.8倍。近期全面升級功能，新增小跌、大跌兩階段自動加碼設定，更不易錯失任何回檔的進場機會。

「超底王」由於可讓客戶透過預先設定好的自動加碼條件，有效掌握市場回跌加碼機會而受到歡迎；同時因有試算功能，可先試算出適合自己的加碼條件、加碼金額及預期報酬率，更易做到資金控管，所以在推出後即備受肯定。根據「鉅亨買基金」統計，「超底王」今年第三季定期定額銷售量較前一季增加277%，逢低自動加碼金額增幅高達895%，「超底王」不僅幫投資人持續紀律投資，在指數回檔時也把握住低點加碼的機會。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示，投資最忌諱追高殺低，「超底王」自動化機制能幫投資人克服這個弱點，因此能在短時間內成為「鉅亨買基金」的旗鑑投資商品。為讓客戶能因應市場回檔幅度大小，掌握更好的加碼時機，近期再度將「超底王」功能升級，不僅可以一次設定好大、小跌幅兩階段加碼條件，也能設定30日內最高加碼次數，當達到設定條件時即停扣，解決客戶擔心扣款太多次的困擾，有效控管手上的資金。另外，「試算機」功能也同步升級，客戶可透過試算小跌及大跌的觸發條件及扣款金額，估算分別的扣款次數、扣款總金額，以及歷史資料模擬之預期報酬率，進而評估自己的資金實力，找出合適的加碼觸發條件。

張榮仁進一步指出，「超底王」的加碼觸發規則為基金最新淨值比對過去第10個基金營業日的淨值，達到所設定的加碼觸發跌幅即會自動買進。觸發跌幅可設定2%~99%，現在可以一次設定大、小跌幅度，決定扣款金額，且觸發「大跌」跌幅時，系統僅會扣款大跌時的加碼金額，不會扣「小跌」加碼金額，無論市場是小回檔或大回檔，都能搶佔撿便宜的好時機！

「超底王」不同於傳統的定期定額，是針對股市波動設計的投資機制，除了在固定時間投入固定金額外，核心概念是在股市回檔時自動逢低加碼，幫助投資人在市場下跌時克服恐慌，不錯失市場任何可能回檔的良機。

根據「鉅亨買基金」投資研究部實際回測2000年以來的台股表現，分別以同樣的資金進行定期定額與超底王投資，可以發現「超底王」的累積報酬率達563%，優於純粹定期定額的403%。換句話說，如果使用「超底王」的逢低加碼機制，長期佈局台股的績效可望明顯提升 (註1)。

「超底王」不僅讓定期定額更進化，透過兩階段的設定觸發加碼，更能即時掌握市場大小回檔機會，加速累積投資單位數，放大投資效益。張榮仁建議投資人可把握「鉅亨買基金」全系列基金終身零手續費、零信託保管費的優惠，只要平台上可定期定額的基金，都能使用「超底王」，有機會更進一步提高自己的投資報酬。

表：基金投資機制比一比

資料來源：「鉅亨買基金」整理，*2024/10/28新上線功能。

(註1:) 資料來源：Bloomberg，資料期間:2000-2024年，資料日期:2024/10/23。定期定額條件:每月5號定期定額1萬元申購台灣加權指數。超底王觸發加碼條件:當指數前一營業日與過去第10個營業日相比跌幅逾7%時，當日加碼扣款1.5萬元。此資料僅為模擬配置及歷史資料模擬回測，實際申購並無法直接申購指數，且不為未來投資獲利之保證。在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

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資料來源-MoneyDJ理財網