逾5成民眾會拿年終投資 中信銀祭三招放大年終!
新春迎蛇年,智慧布局年終理財,為新一年財富開創佳局!中信銀行公布「2025年新春理財趨勢調查」,結果顯示,47%受訪者預估年終獎金可能持平,另有逾五成受訪者選擇將部分獎金首先投入理財規劃,顯示年終獎金不僅是用於節日開銷或購物,更是許多人新春財務規劃的重要起點。中信銀行建議三招:「預留年度必要支出、償還債務、理財規劃」,放大年終獎金效應提早布局財富。
中信銀行針對客戶進行網路「2025年新春理財趨勢調查」,結果指出,年終獎金的運用,54%受訪者首重部份獎金投入理財規劃,以25歲至30歲的年輕世代為大宗。
中信銀行進一步揭露不同收入族群的理財偏好,月薪介於新台幣27,001元至37,000元者,偏好累積娛樂基金(50%),將資金用於旅行或購買奢侈品,而月薪新臺幣107,001元以上者則注重財富累積(85%)。選擇投資產品時最關心績效報酬(85%)、風險程度(68%)、手續費及管理費優惠(31%),顯見面對通膨,民眾重視開源節流外,亦重風險評估。中信銀行建議民眾長期投資分散風險,可參考精選基金、ETF和境外股票等產品,以避免短期市場震盪。
中信銀行建議,隨著收入提升,理財規劃從短期目標逐漸向長期目標轉變,充分體現理財需求的多樣性與個人化。剛踏入職場的年輕族群,可透過「夢想金試算」了解財務缺口,養成理財紀律,逐步實現目標;三明治世代則可利用「子女教育金試算」,提前準備子女教育資金;而壯世代族群,則可使用「退休準備」理財健診檢視缺口,為退休生活打造穩健基礎。
隨著數位化時代來臨,已有超過66%民眾喜愛圖文結合的理財學習方式,47%偏愛短影音,中信銀行歡迎民眾善用「中國信託財富管理YouTube頻道」及中國信託財富管理LINE官方帳號等數位理財工具,掌握趨勢重點及理財新知。另一方面,中信銀行持續加強理財團隊專業能力,目前已有481人取得國際認證高級理財規劃顧問(CFP®),持證數居金融業領先地位、累積606人持有退休理財規劃顧問(RFA)證照、395人取得高齡金融規劃顧問師以及198人持有家族信託規劃顧問師認證,為客戶提供全方位的財富管理服務。
中信銀行指出,即日起推出「累積財富從0開始」,定期定額最低新臺幣1,000元投資基金,線上定期定額買基金0費用;或最低新臺幣3,000元定期定額「境內ETF」,今年起手續費更調降為0.2%(最低收新臺幣20元),滿足小額投資需求。此外,推出即日起至今年2月14日的「外幣新錢定存優利專案」,其中美元外幣定存專案,美元3萬元以上即可有年息最高5.2%優惠,再搭配限時換匯優惠,協助客戶靈活布局資產。
此外,農曆新年即將來臨,中信銀行邀請國際知名藝術家謝其昌教授設計年曆,以「萬象四季」為主題,打破傳統框架並融合現代元素,象徵四季更迭,更寓意財富的持續累積與豐收。限定年曆、發財金、發財水以及象徵「旺來」的鳳梨造型發財米,將於新春第一天開門營業日2月3日餽贈來行的財富管理客戶,祝福「萬象四季,財源廣進」,限量88,888份,數量有限、送完為止。
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