行政院拍板《洗錢防制法》修正 增訂「人頭帳戶罪」最高關５年

記者盧素梅／台北報導

行政院會今（12）日通過「打詐三法」之一的《洗錢防制法》部分修正條文，增訂無正當理由收集帳戶、帳號罪，就收簿集團為獨立刑事處罰規定，最重可處5年有期徒刑，得併科新台幣400萬元以下罰金。另外，明定任何人無正當理由不得將帳戶、帳號交付、提供予他人使用，違反者先由警察機關裁處告誡，告誡後5年以內再犯者，處以刑事處罰。

行政院會今通過法務部擬具的部擬具的《洗錢防制法》第15條之1、第15條之2及第16條修正草案，將函請立法院審議，俟立法通過後，將能有效終結收簿犯罪及人頭帳戶亂象，展現政府打擊詐欺犯罪之堅定決心，及信守強化社會安全體系之承諾。

法務部表示，行政院從111年7月推出兩年期「新世代打擊詐欺策略行動綱領」，透過跨部會合作及公私協力，從懲詐、堵詐、阻詐、識詐等四個面向全面進行區域聯防，法務部除持續督請台灣高等檢察署統合檢警調機關全力打詐外，對於執法過程中所發現之法律規範不足之處，亦隨時檢討研處修法，避免法律處罰漏洞。

法務部並表示，此次修法，法務部即是針對詐騙集團多以收購人頭金融帳戶作為收受詐欺款項之犯罪工具，除造成追討實際犯罪所得及幕後集團之困難外，在司法審判實務上，亦往往面臨不易證明提供帳戶者或收集帳戶者主觀上有無（幫助）犯罪意圖之困境，是以，法務部長蔡清祥認為，必須根本性的從法制面解決人頭帳戶問題，方能在執行面有效打擊詐欺集團之惡行，故具體指示積極研議修正《洗錢防制法》，從人頭帳戶端阻斷詐騙集團不法金流源頭，使詐欺、洗錢犯罪斷鏈而無法得逞。

法務部強調，為期修法周延，本部參考日本「犯罪收益移轉防止法」之立法例，並多次召開修法研商會議，邀集審檢辯學及機關代表等各界專家、學者、實務工作者等共同討論，擬具洗錢防制法第15條之1、第15條之2及第16條修正草案，於今年3月27日陳報行政院審查，行政院非常重視，隨即密集召開多次審查會議，聽取各機關意見及凝聚跨部會共識，迅於今（13）日經行政院院會審查通過本次修法。

修法重點包括增訂無正當理由收集帳戶、帳號罪，就收簿集團為獨立刑事處罰規定，最重可處5年有期徒刑，得併科新臺幣400萬元以下罰金。

修法重點並包括明定任何人無正當理由不得將帳戶、帳號交付、提供予他人使用。為衡平刑罰之嚴厲性，避免處罰法網過密，本條採取先行政後司法之立法模式，違反者先由警察機關裁處告誡，告誡後5年以內再犯者，處以刑事處罰。針對惡性較高之「賣」帳戶、帳號或一行為交付3個以上帳戶、帳號者，則直接科以刑事處罰。

另外，配合新增條文，增訂法人罰金刑以及收集帳戶罪之域外效力。`

法務部強調，本次修法之目的，期能從源頭端阻斷詐騙集團金流，藉由人頭帳戶、收簿犯罪之法律規範，減少民眾再次受騙。本部將全力配合該法案後續審議等程序，期讓修法順利通過，提供執法同仁打詐利器，積極保障人民財產及安全。

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