《研究報告》台股基金定期定額人數 今年新高

【時報-台北電】台股第三季隨國際股市波動劇烈，但台股基金今年以來表現不俗，隨著部分投資人獲利了結與9月市場較為弱勢，整體台股基金規模9月較8月減少了超過200億元，不過反觀定期定額人數，卻逆勢增加4千多人，且總人數攀升至23.4萬人，創下今年以來新高紀錄，可見國人對波動度高的台股市場，逐漸認同以定期定額方式參與，掌握長線成長契機。 根據最新統計，國內台股基金規模今年在8月底攀升至年來高點2,759億元後，隨著部分獲利了解賣壓出籠，以及台股隨國際股市陷入高檔整理，至9月底的整體規模小幅減少約220億元來到2,535億元，但整體仍維持在今年高水位。 同時，觀察台股基金定期定額人數則可以發現，定期定額人數並未隨著整體規模減少而流失，在普遍看好台股中長線成長的氛圍之下，定期定額逆勢增加，且至9月底來到23.46萬人，創下今年以來，定期定額人數最高的紀錄。 投信業者表示，近年隨著國內基金業者、投信投顧公會持續大力推廣基金定期定額優勢，輔以基富通等基金平台提供便利的交易管道，基金定期定額愈來愈受到投資人認可，不但定期定額人數持續增加，扣款金額年來也持續穩定成長，更多人開始接受以定期定額投資方式規劃退休，預期低利環境下該投資趨勢仍可望持續。 投信業者強調，尤其台股屬於淺碟市場，更適合定期定額投資。以台灣加權股價指數（2005年7月～2020年6月）模擬定期定額，以每月最後一個營業日固定投入新台幣5千元試算，可發現當投入時間愈長，複利效果愈顯著，儘管中間市場可能有波動，但待長時間過去最終報酬仍相當可觀，且觀察模擬的定期定額年化報酬率皆在8％以上。 在預期市場低利可能持續好幾年之下，定期定額股票基金可望成為對抗低利的最佳利器，在看好定期定額市場下，目前至年底陸續有基金業者推出定期定額投資的優惠方案，預期可望進一步刺激買氣，推升今年整體定期定額人數與金額持續創高。(新聞來源：工商時報─記者陳欣文／台北報導)