瑞信AT1淪壁紙 國人踩雷近17億元血本無歸

瑞士信貸銀行(Credit Suisse)被瑞士銀行合併,但是高達160億瑞郎額外第一類資本(AT1)變壁紙,金管會21日更新清查結果,國內銀行、保險、證券投信機構本身並沒有踩雷AT1,但是客戶端方面,國人在銀行及基金分別踩雷16億元及7294萬元,合計金額不到17億元,但是境外基金尚未完全清查完。

Credit Suisse瑞士信貸銀行註銷可應急公司債,國人踩雷17億元血本無歸。示意圖/ 取自Getty
Credit Suisse瑞士信貸銀行註銷可應急公司債,國人踩雷17億元血本無歸。示意圖/ 取自Getty (Rafael_Wiedenmeier via Getty Images)

瑞銀集團宣布以32.5億美元(約台幣1001億)收購瑞士信貸,但是有160億瑞郎的AT1債券,債權比較居後,瑞銀表明將註銷,投資人血本無歸淪壁紙。金管會今日公布最新清查結果,國內銀行端並沒有持有瑞信AT1債券,但是銀行的客戶有受害,共計有16億元。

銀行局副局長童政彰今日表示,國內共有5銀行共計賣出16億元瑞信額外第一類資本(AT1)給客戶,已被全數註銷,血本無歸。此外金管會也統計,共有17家銀行賣給國人AT1債券,金額共計345億元(不含瑞信部份) 但對象都屬於專業投資人或高淨值資產客戶,沒有一般散戶。

至於投信基金AT1方面,證期局副局長張子敏說,截至112年2月底國內投信基金未持有瑞士信貸AT1債券。至於國人持有的境外基金方面,整體部份投信投顧公會尚在統計中。

另外,PIMCO外傳因瑞信AT1債券註銷損失3.4億美元,PIMCO自行揭露它有投資15檔的境外基金持有AT1債券。張子敏補充,經了解,國人投資PIMCO的境外基金有連結到瑞信AT1換算約新台幣7294萬元。

銀行局表示,112年2月底為止,國銀在客戶端對瑞士信貸相關金融商品的總部位共計571億元,銀行端自身的曝險為461億元,其中包括金融債投資362億元及資金拆存74億元。

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至於銀行客戶持有AT1債券的部份,共有5家銀行客戶持有額外第一類資本(AT1)債券約16億元,銀行端則沒有持有。

至於其他銀行在國內銷售AT1的部份,17銀行發行銷售額外第一類資本(AT1)債券共計345億元給客戶(不含瑞信),都是專業投資人。國銀自有的部位相當小,只有1家,大約只有7,000萬元而已。童政彰強調,目前345億元的17家發行者在國際上都是很穩健經營的狀況,金管會會持續要求銷售程序與客戶關懷。

至於投信基金方面,經證期局統計,對瑞信曝險1.97億元占淨值0.03%,國內投資瑞信相關基金部份0.28億元,境外基金元月底為46.03億元。

至於AT1又俗稱「CoCo Bond」(應急可轉債)。金管會2021年 12 月 28 日才鬆綁債券基金可投資CoCo Bond 和 TLAC 債券。據證期局統計,目前CoCo債方面,國內投信基金投資72檔,金額為103億3742萬元;TLAC債券投資共計84檔共2328億5236萬元,分別占公私募基金規模的0.2%及4.58%。

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  • Yahoo財經特派記者 葉憶如:22年財經主流媒體資歷,從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0,見證台灣大小企業集團興衰史,歷經國際5次金融危機。認為金融即生活,無所不在,再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財,你不理財,財不理你。