壽險發債 股東、經理人可認購

戴瑞瑤、魏喬怡／台北報導
壽險發債，股東、經理人可認購，不分國內、外發債，應募人資格不需經金管會同意，只要符合資格條件即可。圖／本報資料照片
壽險發債，股東、經理人可認購，不分國內、外發債，應募人資格不需經金管會同意，只要符合資格條件即可。圖／本報資料照片

因應壽險業發債籌資潮，為提高籌資彈性，金管會1日宣布，開放保險公司發行的次順位債券，「與公司有關係的自然人」也可以認購，通常會是股東、負責人或高階主管經理人，與其子女、配偶等，且不管是國內發債或國外發債，即日起保險公司的新發債皆可適用。

壽險將於2026年接軌ICS，資本強化成近年壽險業最大任務，金管會去年4月中先是開放保險業可發行10年期以上、具到期日的資本債券，今年3月再開放國內壽險可藉由海外成立SPV於海外市場發債，近兩年壽險市場掀起一波發債潮。

為強化壽險發債籌資彈性，金管會1日開放保險業發行的具資本性質債券，發行10年期以上的長期公司債，可以由該保險公司「有關係的自然人」持有。

保險局副局長蔡火炎表示，今年金管會舉辦金融建言座談會時有壽險業者建議放寬，主要是銀行、金控都沒有類似限制，唯獨保險業有限制，後來參考國際上ICS規定，也沒有特別就關係人的自然人做限制，因此決議放寬。

過去會限制關係人來認購，主要是擔憂一套資本被兩家金融機構計算為資本的問題，比方說關係人是一家銀行，認購保險公司的債券，就會在兩家公司認列為自有資本，但如果關係人是自然人來認購，就沒有資本重複計算的問題。

保險局說明，所謂「與公司有關係的自然人」，通常會是股東、經理人、董監事、負責人等，包含其子女、配偶或同居人等，次債通常是私募，也不會有集中度的問題，由各家保險公司判斷認購人是否符合認購資格。

但由於保險業發行的次債，通常是由專業投資人在認購，因此認購者仍然要符合專業投資人的資格。保險局指出，即日起保險公司新發行要募集的次債就可以適用，不分國內、外發債，應募人資格不需要經金管會同意，只要符合資格條件即可。具關係的自然人，認購次債後是否質借或進行附買回交易（RP），金管會並未額外設限。

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