助攻投信投顧發展富豪財管 金管會再鬆綁

工商時報 魏喬怡、戴瑞瑤

助攻財管2.0，金管會2日宣布修法，擴大境外基金總代理行政服務範圍。證期局副局長黃厚銘指出，原本境外基金總代理只能對OBU、OSU高資產客戶或法人提供「未具證券投資信託基金性質境外基金」行政服務，現擴大到可協助「銀行（DBU）、券商（DSU）」辦理相關業務，可提供五大行政服務，預計38家境外基金總代理投信投顧可受惠。

黃厚銘指出，此次的鬆綁是採納「金融行動創新法規調適平台」中經學界及業界委員所提出的建議，已在2024年10月25日發布令釋，放寬投信投顧事業得協助銀行及證券商辦理「未具證券投資信託基金性質」境外基金業務。

黃厚銘指出，所謂「未具證券投資信託基金性質」指的是投資有價證券不到6成的境外基金，可能投資黃金、衍生性金融商品、期貨、不動產比重逾4成，就叫「未具證券投資信託基金性質」的境外基金。

過去投信投顧公司想提供這類基金行政協助服務的對象，只限於國際金融業務分行(OBU)及證券商國際證券業務分公司(OSU)，此次修法擴及至銀行與證券商。而可以提供的行政服務有五種，包括：一、主動與業者聯繫，並根據外國資產管理機構的產品內容、市場趨勢、市場需求及業者的業務需要，提供業者相關基金商品銷售策略、產品推介與說明、協助辦理基金商品上架與內部教育訓練。

二、主動聯絡與引介外國資產管理機構與業者聯繫，並於外國資產管理機構來臺時或以視訊方式，陪同會談、拜訪業者；以及與外國資產管理機構合作舉辦，向業者提供市場趨勢、投資策略、商品介紹說明等研討會。

三、協助接受、處理及核對業者相關基金商品之交易單等相關行政事項。

四、相關基金商品上架後，依據外國資產管理機構作業及業者需求，主動提供基金商品訊息資料、內部教育訓練及諮詢服務。

五、提供翻譯服務，包含產品、交易及其他資料之遞交及翻譯、即時溝通直譯。

此次也明定，投信投顧公司首次向金管會申請辦理這項業務時，應向金管會申請核准，經核准事項如有變動，不須再向金管會申請核准，應於變動之日起10個營業日內向投信投顧公會申報。

黃厚銘指出，目前有提供這些行政服務的業者，有12家投信、9家投顧，接受78家外國資產管理公司的委任。此次修法後，限定38家境外基金總代理人，包括：18家外資投信、5家外資投顧、6家本國投信及9家本國投顧。

根據證期局統計，外資投信具有總代理人資格共有 18家，分別為滙豐、景順、瀚亞、保德信、摩根、瑞銀、聯博、柏瑞、宏利、貝萊德、野村、鋒裕匯理、安聯、富達、德銀遠東、施羅德、大華銀、路博邁；外資投顧有5家，分別為富蘭克林、法銀巴黎、霸菱、百達、品浩太平洋。

具有總代理人資格的本國業者方面，投信共有6家，分別為第一金、新光、台中銀、中國信託、台新、合作金庫；本國投顧則有9家，分別為康和、萬寶、宏遠、永豐、全球、中租、國泰、富盛、展新。

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