元大2檔債券ETF 把握高殖利率時機

巫其倫／台北報導
現階段領息族可適時趁債券高殖利率位置進場，配置具穩定配息優勢的債券ETF。圖／本報資料照片
現階段領息族可適時趁債券高殖利率位置進場，配置具穩定配息優勢的債券ETF。圖／本報資料照片

美國10年期公債殖利率重回4.5％，觸發投資人對債券投資熱烈討論，多數機構已將維持較高利率視為新常態，認為在此環境下收益資產將是配置重心，主要考量少有機會可透過美債或是投資級債，輕鬆取得高債息收入。法人建議，現階段領息族可適時趁債券高殖利率位置進場，配置具穩定配息優勢的債券ETF。

受川普即將重返白宮影響，全球投資人經歷「川普交易」震盪，美國10年期公債殖利率重回4.5％位置後，雖面對聯準會稱降息步伐將更趨謹慎，但價格不跌反升，一度受重挫的黃金也開始回升，顯示資金正針對特定資產積極危機入市。

資金持續尋求高息標的，債券ETF成市場首選，包括受市場青睞的元大美債20年（00679B）規模已達3,000億水準，為國內第四大ETF；而新募集的債券ETF更進入月配時代，包括於11月18日開始募集的元大優息美債（00967B）、元大優息投等債（00968B），以及統一ESG投等債15+（00966B）、新光BBB投等債20+（00970B）均採月配設計，相對季配領息更靈活，也符合投資人每月現金流規劃。

針對債券票面利率，元大投信近期推出10元發行、採月配息設計的元大優息美債（00967B），針對納入債券票息率高低進行篩選，以最大化指數殖利率為目標進行權重調整。另，投資等級債相對美債具有更高的殖利率優勢，同步推出10元發行，採月配息設計元大優息投等債（00968B），除持債信評上均為投資等級以上，且有相對較高的A級債比重，兼顧收益與風險控管。

法人指出，債券ETF進入門檻低，投資人只要從美債或投資級債ETF中挑選，就可輕鬆投資。若是為了避險收益，保留未來加碼股市資金，可選擇美債ETF；若看好美國高信評指標企業的營運無虞，則可將閒置資金把握高殖利率機會投入投資級債ETF，參與更高息收。

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