Fed壓力測試：美大型銀行有能力因應災難情境

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MoneyDJ新聞 2024-06-27 09:57:00 記者 黃智勤 報導

美國聯準會

(Fed)的最新年度壓力測試結果顯示，美國大型銀行具備因應經濟衰退的充裕資本。

CNBC、Barron`s等外媒報導，聯準會公布，參與今年監管測試的31家大型銀行均有能力在經濟衰退的嚴重情境下吸收損失，並保持超過最低資本要求水平。

在最嚴重的「經濟衰退」情境下，銀行面臨失業率飆升至10%、商用不動產估值暴跌40%、房價暴跌36%的假設情境。

聯準會副主席巴爾(Michael Barr)表示，今年的結果顯示，在嚴峻壓力情境下，大型銀行有能力承受高達6,850億美元的假設性損失，同時維持遠高於最低普通股權要求的資本；這也凸顯銀行近幾年累積的額外資金能派上用場。

巴爾指出，儘管測試結果顯示美國大型銀行有能力挺過經濟衰退情境，仍有部分指標需進一步關注。例如，信用卡餘額和拖欠率增加，導致預期信用卡損失增加、信用卡組合風險上升。

聯準會於6月FOMC會議後如預期維持現行利率區間5.25%-5.5%不變。聯準會主席鮑爾(Jerome Powell)指出，通膨已改善許多，但仍過高，需看到更多數據表明通膨持續向2%目標邁進。市場現密切關注聯準會最為重視、將於28日公佈的通膨指標「核心PCE」。

信評機構穆迪的另一份調查則顯示，待聯準會(Fed)開始降息之後，地區銀行面臨的商用不動產(CRE)危機可望減輕。

(圖片來源：shutterstock)

＊編者按：本文僅供參考之用，並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦，讀者務請運用個人獨立思考能力，自行作出投資決定，如因相關建議招致損失，概與《精實財經媒體》、編者及作者無涉。

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