20萬股東注意!00900指數調整大風吹 成分股30檔換20檔

標榜追蹤指數平均殖利率近10%的富邦特選高股息30(00900)追蹤指數季度調整今(21)日生效,30檔成分股中汰換高達20檔,調整比例將近7成。有專家提醒,成分股大幅度換股中間所產生的交易成本「非常可觀」,投資人宜審慎選擇適合的ETF產品。

台灣人偏愛高股息產品,00900自去年底掛牌以來,受益人數已超過20萬人,ETF規模也突破了300億。圖/示意圖
台灣人偏愛高股息產品,00900自去年底掛牌以來,受益人數已超過20萬人,ETF規模也突破了300億。圖/示意圖

30檔成分股汰換20檔

台灣指數公司公布「台灣指數公司特選台灣上市上櫃高股息30指數」今年第1季成分股定期審核結果,30檔成分股中刪除20檔,包括於00900前十大成分股中的慧洋-KY(2637)、中鋼(2002),其他還有台積電(2330)、技嘉(技嘉)、興富發(2542)、廣達(2382)等。

新納入的則包括4檔金融股京城銀(2809)、富邦金(2881)、國泰金(2882)和元大金(2885),以及聯發科(2454)、台塑(1301)、寶成(9904)、和碩(4938)等20檔股票。

根據00900公開說明書資料顯示,一年三次換股主要針對不同除息時間的企業挑選,4月挑選出除息日介於4月到7月的個股;7月會納入當年度實際發放現金股利的殖利率為前30名的股票;12月則挑選現金股利一年發放一次以上,如半年配、季配息的個股。

留意隱形交易成本、內扣費用

此次調整幅度接近7成,事實上,00900甫上市時,也因為中間剛好歷經調整成分股的時間點,導致上市前後的成分股長相幾乎不同,調整超過75%,引起許多股民關注,懷疑自己是不是買錯股了?對於成分股中的股票算不算得上「高股息」,也各有不同的見解。

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因此,專家提醒投資人,針對類似換股頻率高、動作大的ETF,須留意其相關隱形的成本,包括調整後所納入的成分股是否能長期保持合理,以及ETF成分股大風吹中間產生的交易成本。若根據富邦投信先前揭露,00900每年換股調整將直接產生1%~1.1%的交易成本,再加上經理費和保管費,總成本將近1.4%,比大多數ETF高出約2~3倍左右。

躍升台股ETF規模第6大

有趣的是,台灣人偏愛高股息產品,00900自去年底掛牌以來,上市時間還不到半年,就受到投資人熱烈捧場,受益人數已經超過20萬人,ETF規模也突破了300億,居台股ETF中的第6大。(審核:葉憶如)

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