0056改季配息！網推這3檔組成「最強月月配」 專家教戰3點要注意

李瑞瑾｜Yahoo財經特派記者
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元大高股息(0056)宣布改為季配息，除息月份訂為1、4、7、10月，就有投資人發現，如此一來可以用0056、國泰永續高股息(00878)、元大台灣高息低波(00713)組成「月月配」。但專家提醒，並不是每一檔ETF組合在一起，都能達成風險分散、績效更佳的效果，「為月月配而月月配」並非是一個好選擇。

94萬投資人嗨了！0056改季配+收益平準金機制 最快7月就能領息

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專家提醒「為月月配而月月配」並非是一個好選擇。（示意圖／Getty Images） (Rmcarvalho via Getty Images)

連續12年配息且填息的紀錄保持者0056，將正式改為季配息，未來除息月份訂為1、4、7、10月，同時加入收益平準金機制，預計今年7月就會是首次配息。網友興奮表示，「真爽啊……早該改了」、「都是878逼太緊」、「應該是00878給的壓力吧～」。在0056改為季配息之後，並不影響年累計配息表現與ETF整體績效，還能滿足投資人每季領息的需求。

3檔ETF組成月月配

有投資人在0056改為季配息之後，歸納出了一個「最強月月配」組合，也就是0056、00878、00713這3檔季配息ETF的搭配。0056在1、4、7、10月除息，00878在2、5、8、11月除息，00713則是3、6、9、12月。

國泰投信量化投資部門主管鄭立誠指出，三檔ETF差異大，選股邏輯不同，客群上也有差異。國泰投信指出，國泰永續高股息ETF(00878)在核心選股理念上，開啟ESG與高股息結合之先，整體投資組合除了對高殖利率有要求外，也納入近四季EPS、殖利率平穩性等標準，「長期而言，可望提供投資人較安全、不易選到景氣循環股、波動度小的投資選擇。」

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元大投信指出，0056連續12年配息且年年完成填息，成立以來帶起「以ETF取代個股」的優勢，促成存股領息風潮，無論參加除息尋求高配息率、除息後以較低成本增持，甚至是單純瞄準填息價差的「配完才買」，都能透過0056建立投資策略。

另一檔搭配者00713，也是在2022年9月正式改為季配息，並納入收益平準金機制。元大投信表示，在高息優勢加上低波動設計帶動下，連三季季配年化7%水準，吸引存股族納為定期定額優先加碼標的，成為另一大黑馬。

別為月月配而月月配 投資初衷、風險、匯費要先注意

不過針對投資人期待用3檔ETF組成「月月配」，鄭立誠認為，月月配是一個資產配置的切入點，但他也提醒，如果「為了月月配而月月配」，恐怕脫離投資人本身的投資目標。

舉例來說，投資人本身不喜歡高波動產品，卻把高波動ETF納入資產組合中，或是不喜歡ESG概念，卻把ESG相關產品加入投資組合，這都是偏離了自身的投資初衷，並不一定是比較好的做法。

鄭立誠提醒，投資人在做資產組合時，除了自身投資初衷，也要考量是否「真的做到分散」，他直言，當然每一檔ETF都有它的特色，但並不是每一檔組合在一起，都能達成風險分散、績效更佳效果，有時可能會增加風險。此外，增加持有檔數、配息頻率之後，匯費成本也是需要考量的一點。

鄭立誠指出，投資人進行資產配置時，要想自己的目標為何，而非為了月月配而月月配。他另外建議，目前的環境如要達成月月配，且同時做到資產平衡，搭配債券ETF也是不錯選擇，現階段美債殖利率仍相對高，相關ETF配息水準也很不錯，如國泰20年美債(00687B)就是一個可以考慮的標的（季配息，1、4、7、10月除息）。（審核：葉憶如）

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