《金融》幣圈行情伴隨反詐挑戰

【時報-台北電】比特幣受到大選激勵助漲行情，台灣在監管方面也逐漸明確，然而，虛擬資產業者認為，創新且受市場關注就更容易面臨防制洗錢和反詐騙等挑戰，甚至有業者因加強風控而面臨流失用戶的困境，但強調仍會持續調整應對挑戰，也從過程中凸顯出業者與檢警調合作對於打擊犯罪的重要性。

MaiCoin集團曾提及，為了防堵暑假期間暴增的虛擬資產詐騙，集團為此加強風險控管。此舉似乎引來用戶的抱怨，MaiCoin集團創辦人暨執行長劉世偉在公開信中指出，對於部分用戶來說，印象最深刻的應該是嚴格的風控措施而引起的不便，可能因此造成失去用戶的信心，甚至流失用戶。

劉世偉提到，保護用戶資產非只透過法幣資產信託、虛擬貨幣使用冷溫熱錢包分層管理或是提高公司的資安防護層級就可達到，雖然持續向大眾宣導並與主管機關、警調單位與銀行合作，嚴格的風控機制也是其中一個手段工具，將積極延伸、優化如前端KYC註冊流程、交易當下與交易後的持續風控模型，保護用戶資產安全。

幣託集團表示，針對洗錢防制和反詐騙活動的因應，交易所早在成立初期便建立許多內稽內控與詐騙管理、交易態樣機制，以保護用戶資產，提升平台信任度。此外，幣託自行研發交易監控系統，對可疑交易進行篩查、分析，以辨識出疑似為詐欺行為人之客戶、或涉嫌詐欺之交易活動，並對其帳戶進行風險控管或申報可疑交易，並動態調整參數來應對犯罪。

同時保持與政府單位積極合作，透過165防詐通報系統，即時回覆警察機關為偵辦詐欺犯罪所須之帳戶持有人及相關交易資料，以及串接刑事警察局，建立調閱虛擬貨幣交易的合作機制，落實防洗錢防制及打擊資恐。

對於打擊虛擬貨幣洗錢與詐騙活動，台北高等檢察署檢察官洪敏超強調，追查區塊鏈上的金流軌跡是其中重要手段，對於存放於冷錢包中的虛擬貨幣，部分穩定幣如USDT、USDC等，有機會透過發行商協助凍結或重新發行，而比特幣或以太幣因其去中心化的特性，較難以此方式來追查，但若在中心化交易所的協助下，執法單位則可有效扣押不法資金，因此檢警調與業者的合作對於打擊犯罪有重要作用。(新聞來源 : 工商時報一黃于庭／台北報導)