部分機構需修訂內部制度，人行暫緩執行金融機構客戶盡職調查新規

【財訊快報／陳孟朔】中國人民銀行(人行或央行)週一晚間發布公告顯示，原定2022年3月1日起施行的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》因技術原因暫緩施行。相關業務按原規定辦理。 人行公告並附“答記者問”並解釋，部份中小金融機構提出，《辦法》針對不同金融產品和業務模式提出具體規範和要求，金融機構需要修訂完善內部管理制度、資訊系統、業務流程，並進行人員培訓。為此，經研究，決定暫緩實施《辦法》。

今年1月下旬，人行發布前述新規，其中有關辦理單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的規定，引發廣泛關注。中國央行有關司局負責人2月上旬表示，個人現金存取相關規定不會影響居民正常現金存取款業務；新規主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動。