【達人理財】適時停利不做白工 教授滾動投資年領170萬息收

黃煜穎
財管教授王昭文講授技術分析課程，其中「底底高」是他進場會抓的型態。
財管教授王昭文講授技術分析課程，其中「底底高」是他進場會抓的型態。

過去長抱金融股的財管教授王昭文，近2年看好債市行情，分批加碼買進美國20年公債ETF和主題型債券ETF，如今年領超過百萬元債息；加上手上近700張的金融股，年領70萬元股息，令人稱羨。他說，謹慎進場、靈活轉換且適度獲利了結是關鍵，尤其「滾動投資法」更能加快本金累積速度。

王昭文 投資小檔案

  • 出生：1974年

  • 學歷：政大金融博士

  • 現職：中山財管系教授、中山國際金融研究學院國際資產管理研究所長、中山APEMBA主任、華南金控董事

  • 經歷：中山財管系主任、高雄第一科大財管系主任

  • 投資心法：以金融股投資為主，進場除觀察基本面，另搭配「底底高」技術分析放大勝率；獲利20％先部分落袋為安，滾大投資本金；保留資金危機入市

「我大概在一年多前開始積極買債。」中山大學財管系教授王昭文提到，去年10月起因債券價格破底，他見機會難得，就50張、100張地分批買進，現在手上已經持有超過360張的00679B（元大美債20年）。

坐領債息 主攻金融股

如今千萬部位的00679B，平均成本約29元、殖利率4.2％，加上其他投資級公司債、金融債、ESG投等債等，王昭文年領債息超過百萬元，「債券投資我就是選擇評級高的產品，只要看到殖利率約4.5％就加碼，重點是領債息。」他強調，美國聯邦基準利率不可能一直維持在高檔，降息前就開心領債息，降息循環來了，再賺價差。

王昭文自2022年底買進美國公債20年ETF，去年更加速累積，至今超過360張。
王昭文自2022年底買進美國公債20年ETF，去年更加速累積，至今超過360張。


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