獨》首家券商獲准！券商跨足安養信託多元化服務成真

銀行如火如荼推安養信託之際，券商也瞄準此塊商機跨足安養信託！信託公會20日指出，國內首家券商—永豐金證券參考銀行業者所辦理的信託業務，率先向金管會申請「非以理財為目的」的金錢信託及有價證券信託服務，像是安養信託、保險金信託、資產傳承信託、遺囑信託、公益信託等業務並獲核准。依現行規定未來有其他證券商業者想承作同種信託業務時，可直接開辦，並於開辦後15日內檢具相關文件，由證券交易所審查並轉報金管會會備查後即可。

信託公會指出，依券商公會官網所揭露，證券商目前僅申請開辦「以投資為目的金錢信託」、「員工福利信託」、「有價證券信託（借券型、管理型）」信託業務為非首件信託業務，本次永豐金證券獲准辦理的「安養信託、遺囑信託」等多元化服務是證券商首次開辦業務，未來其他券商也可比照開辦並備查即可。

信託公會秘書長呂蕙容指出，信託業目前兼營信託業務的證券商共有10家，證券商為信託業重要的成員，所辦理的信託業務範圍也不斷擴增，金管會自2009年開放證券商得兼營「金錢信託及有價證券信託」業務，以自益型投資理財為主。

為使信託業務多元化及專業化，金管會也陸續提升證券商兼營信託業務的服務功能，自2015年開放「委託人指定營運範圍或方法之集合管理運用」，2016年新增證券商可以辦理「保險金信託」及「員工福利信託」業務，2021年開放證券商得辦理「有價證券他益信託」業務，其中以本金自益，孳息他益型為主。2022年金管會為利證券商參與信託業務之發展，將現行證券商兼營金錢信託及有價證券信託業務僅得提供客戶投資理財型信託商品之限制予以放寬，使證券商得提供多元的信託商品，包括安養信託、子女教育信託等商品。

另金管會2022年開放兼營信託業務之銀行及證券商如辦理保險金信託，得由同一金融控股公司之保險子公司進行推介及代收件，但仍僅止於同一金控子公司間之共同行銷且範圍未及安養信託，因此有學者建議，放寬共同行銷或合作推廣申請機構可一次申請辦理「以提供客戶非僅以投資為目的，而係基於資產管理、人身照顧、健康醫療、社會福利、生活育樂等各項需求而量身訂做之信託商品」共同行銷與合作推廣，未來如有開放，兼營信託業務之銀行及證券商更能藉由跨業合作，利用各產業的商品特性，為客戶制訂全方位的資產管理計畫。

呂蕙容表示，隨著證券商首次進軍安養信託領域，業界對此表示高度關注，這一舉措不僅滿足了民眾對安養信託的需求，也為高齡照顧注入新的活力，隨著國內信託發展持續推進，透過產官學各界強化國內信託觀念及深化發展，透過信託機制傳播愛，並照顧所有民眾需求，發揮很大作用，如未來跨業合作辦理信託商品共同行銷與合作推廣不僅能幫助客戶實現資產的有效管理和增值，還能擴大與信託業的結盟，並提升市場競爭力。

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