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機器人理財衝87億 年增逾24％
帶動全台瘋AI的NVIDIA創辦人黃仁勳喊出，機器人世界已然來臨，讓機器人理財也有望搭上這波浪潮再衝一波。金管會統計至4月底已有18家業者辦理機器人理財、資產管理規模達87.01億元、年增率24.87％，規模前三大銀行是國泰世華、一銀、華銀，前三大投信是復華、野村、群益投信。
金管會2017年6月開放「自動化投資顧問」（機器人理財）業務，2018年1月時資產管理規模只有3.34億元、客戶數1.25萬人，到2020年12月底資產規模首度破25億元、客戶數達8.68萬人，之後逐年成長。2021年12月底規模達48.6億元、年增94％，2022年12月底規模達62.75億元、年增29％、2023年12月底規模達77.92億元、年增24％。
但觀察年增率有下降趨勢，今年4月規模年增率已不若2023年、2022年，2022年規模48.76億元、年增47.53％、2023年4月規模69.68億元、年增率42.9％，今年4月規模87.01億元、年增掉到24.87％，幾乎快腰斬。
為加速機器人理財發展，金管會努力鬆綁。證期局主秘尚光琪指出，今年2月預告修法、3月6日已正式修正發布，增加券商及客戶及投顧事業共同簽訂的三方契約，由電腦系統自動為客戶執行自動再平衡交易已鬆綁，就是投顧提供機器人理財時，若券商、客戶、投顧已簽訂三方契約，可直接進行投資部位再平衡，不必再逐步取得投資人同意，省下繁複的手續。
金管會統計，目前機器人理財發展最積極，規模前三大銀行分別是國泰世華銀行19.89億元、第一銀行13.88億元、華南銀行9.25億元；規模前三大投信分別是復華投信2.92億元、野村投信2.34億元、群益投信0.22億元，市占率最高是國泰世華銀行的22.86％。
同時為強化監理，金管會正規劃拉高機器人理財業務監理位階，從業界自律規範提高至法令等級，但因事涉投顧管理規則修正，尚光琪表示，還在討論中，且未來法規還要修正、經過內部程序、法規預告，保守估計最快第三季才能上路。
