掌握資產動向 永豐智慧收支帳本再進化

工商時報 黃于庭
永豐銀行「智慧收支帳本」、「銀證整合資產日報告」二大資產總覽應用功能，正式上線屆滿一周年；其中，智慧收支帳本新增「現金流分析」功能，協助客戶更精準掌握個人財務脈絡。圖／永豐銀行提供
永豐銀行「智慧收支帳本」、「銀證整合資產日報告」二大資產總覽應用功能，正式上線屆滿一周年；其中，智慧收支帳本新增「現金流分析」功能，協助客戶更精準掌握個人財務脈絡。圖／永豐銀行提供

永豐銀行「智慧收支帳本」、「銀證整合資產日報告」二大資產總覽應用功能，正式上線屆滿一周年。永豐銀行表示，去年第三季領先業界推出可檢視10年帳戶收支明細的智慧收支帳本，以及協助客戶清楚瀏覽銀行及證券資產淨值的銀證整合資產日報告，客戶資產管理更便利。永豐銀行表示，今年智慧收支帳本新增「自訂標籤」與「現金流分析」功能，協助客戶更加精準掌握個人財務脈絡。

為滿足客戶即時總覽資產現況、調整資金部位的需求，永豐銀行表示，以客戶為核心，於行動銀行App、DAWHO App推出智慧收支帳本功能，整合行內存款帳戶及信用卡收支明細；全新推出自訂標籤功能，讓收支分類更富彈性，並能依關鍵字標籤搜尋指定交易明細；現金流分析則將每期收支分布圖表化，並列出前十大分類項目，資產流動脈絡一覽無遺。

永豐銀行進一步指出，智慧收支帳本不只協助客戶檢視資產，亦響應淨零碳排行動。內部統計，每年客戶前往永豐銀行各分行列印往來明細消耗逾140萬張紙，若透過智慧收支帳本查詢，一年估計可協助減少近9公噸的碳排放量 。

同時，銀證整合資產日報告功能為近100萬名同時開立永豐銀行及永豐金證券帳戶的用戶，提供存款、投資、貸款及信用卡消費、證券資產等項目佔比，以圖示化呈現日變化及資產配置分布，便利客戶快速掌握每日資產變化。永豐銀行表示，未來預計導入先進AI模型、推出更多個人化服務，實現「翻轉金融，共創美好生活 Together, a better life.」企業願景。

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