抗震+績效贏過大盤！最強多重資產基金 今年已賺近三成

陳依旻｜Yahoo財經特派記者
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近日投資人關心的，是股市的第二隻腳到底落地了沒、還要整理多久？法人建議，可利用多重資產基金輕鬆進行資產配置，半年績效十強中，有四檔基金今年來報酬率超過二成，其中，統一全球動態多重資產基金績效達到29.37%，勝過加權指數且抗震。

多重資產基金，半年績效十強中，有四檔基金今年來報酬率超過二成。圖/取自Getty images
多重資產基金，半年績效十強中，有四檔基金今年來報酬率超過二成。圖/取自Getty images (Yuichiro Chino via Getty Images)

因應投資人資產配置需求，近年投信積極發行多重資產基金。

據晨星統計至8/31，境內多重資產基金已從2年前的45檔快速成長至63檔。

檢視短期績效，多重資產基金近半年報酬率平均為5.99%，前十強有六檔的績效在一成以上，分別為合庫全球醫療照護產業多重資產、統一全球動態多重資產、凱基實質收息多重資產、聯邦高息策略多重資產、富達智慧醫療多重資產及群益優化收益成長多重資產。

理財達人指出，投資多重資產基金大部分為長期資產配置，因此要選擇短中長期表現都亮眼的基金。

在近半年績效十強中，更有四檔基金今年來報酬率超過二成，其中統一全球動態多重資產基金績效達到29.37%，不但勝過加權指數，也領先同類平均。

法人表示，多重資產型基金的投資範圍廣泛，包括股票、債券及ETF等金融商品。投研團隊可以隨著總經局勢、產業趨勢及市場盤勢變動，靈活調整投資組合。例如，市場震盪時適時拉高現金比例，在股票價格落底時逢低加碼；預料市場出現系統性風險時，增加避險部位以保護投資組合；遇到股債多頭時，仔細評估風險及報酬潛力，精選投資標的，打造最佳化的資產配置。

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