債券ETF基金可節稅 買氣續熱

陳欣文／台北報導
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去年美債殖利率升至近14年高點，原本以法人為主的債券ETF市場，在一般投資人間亦掀起熱潮，人氣爆發。投信業者表示，債券ETF基金除追求穩健收益的訴求吸引投資人外，更有節稅優勢，其配息收益計入海外利息所得，適用個人最低稅負制，一般投資人670萬元內可免稅（自然人），預期未來債券ETF基金買氣續熱。

元大美債20年ETF研究團隊指出，去年下半年以來的債券熱潮，來自於美國公債殖利率大幅攀升，帶動債券ETF配息水漲船高，且債券最大的特色就是只要不違約，都會每期固定支付債息，投資人只要投資時選擇優質標的，就能夠穩定取得現金流，而美國公債是由世界第一經濟體美國為擔保，近乎沒有違約風險，是全球資金配置收益資產的基本標配。

去年美國強力升息，帶動美債殖利率走揚，國內第一檔元大美債20年ETF，因提供投資人參與美國長天期公債的簡單管道，並兼具低投資門檻、資訊透明及稅負優勢，投資人數在去年創下成長新高。

高利率環境限縮股市評價擴張空間，益發彰顯債券投資價值。投信法人分析，通膨減速不如預期，市場提高對本波升息終點預期至5.25％至5.5％，也讓原本就被債息吸引的投資人，大膽擁抱債券ETF基金。

除投資上的優勢，相較美元定存利息收益超過27萬元部份要納入個人所得稅，每筆利息若超過新台幣2萬元須繳交二代健保補充保費，債券ETF基金的配息收益計入海外利息所得，適用最低稅負制可在670萬元內免稅。

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