10檔債券ETF本月除息!00725B登配息王 專家教挑債撇步

1月將有10檔債券ETF除息,其中國泰投資級公司債(00725B)每股配息0.67元,以單期殖利率1.77%、年化殖利率7.06%登上配息王寶座,國泰5Y+新興債(00726B)、台新JPM新興債(00734B)則以年化殖利率6.78%、5.58%居次。債券ETF近來成為投資大熱門,投資人若想參與聯準會降息後的債市多頭契機,專家建議可先評估自己是「資本利得族」或「存債領息族」。

10檔台股ETF配息出爐 00927、00929、00881年化配息率衝破8%

隨著美國聯準會升息至高位,債券ETF近來成為投資大熱門。示意圖/Getty Images
隨著美國聯準會升息至高位,債券ETF近來成為投資大熱門。示意圖/Getty Images (Witthaya Prasongsin via Getty Images)

2023年ETF市場迎來猛爆性成長,掛牌檔數、整體規模、受益人數均大幅躍升,ETF自229檔增加至246檔,共17檔新掛牌,其中以高股息新增6檔為最大宗,其次為債券ETF有3檔。

隨著美國聯準會升息至高位,2023年債券價格下探至近15年來新低,債券ETF成為投資大熱門,整體規模從新台幣1.21兆元增胖至逾2兆元,全年成長超過8000億元,且債券ETF從過往多由法人大戶投資,轉變為眾多散戶加入市場,受益人自2022年的14.5萬人,爆發式成長至110萬人,翻了超過6倍。

國泰投信表示,債券ETF又可分為美國公債、公司債、產業債等,投資人若想參與聯準會降息後的債市多頭契機,可先評估自己是資本利得族或存債領息族。若是資本利得族,可鎖定存續期間較長的長天期美國公債,如2023年投資人數暴增逾43倍的國泰20年美債(00687B),存續期間長達17年,表示隨著殖利率下降1%,資本利得有望成長17%。

若是存債領息族,首選投資級的公司債,主因殖利率較美國公債更高,且信用評等為投資等級,違約風險低,是平衡風險與收益的好選擇。國泰投信舉例,如國泰投資級公司債(00725B),追蹤標的指數近3個月指數平均殖利率達6.38%,期間指數殖利率最高更超過7%,目前殖利率仍處10年來相對高點,投資人可把握正式降息前的入場機會。

00725B近5日成交均量來到近1.2萬張,另國泰投信已於日前公告00725B第一階段預估配息金額為0.67元,投資人最晚只要在1月16日前持有或買進,皆可參與本次配息。截至2023年底,00725B的基金規模已達新台幣877億元,法人看好在這波除息熱潮下,有望在短時間晉升為千億級ETF。