落實普惠金融 公股銀衝刺機器人理財

對於非高資產、非專業投資客的小資族,公股銀提供機器人理財,實現普惠金融。圖/Pexels
對於非高資產、非專業投資客的小資族,公股銀提供機器人理財,實現普惠金融。圖/Pexels

對於非高資產、非專業投資客的小資族,公股銀提供機器人理財,實現普惠金融,兆豐銀行8月底讓機器人理財平台再升級,與晨星合作,推出機器人理財ETF平台,也是公股第一家機器人理財有基金、ETF雙平台的銀行;第一銀行的e-First智能理財也能為小資族打造專屬投資組合。

兆豐銀為公股第一家率先於2020年推出機器人理財基金投資平台的銀行,截至今年7月底,兆豐銀行機器人理財資產管理規模較去年度呈雙位數的成長。

根據投信投顧公會統計,台灣ETF總規模已正式突破新台幣5兆元大關,據兆豐銀內部統計,美股ETF近一年來申購筆數成長約33%,申購金額更成長約80%,投資人主要持有部位為科技股及產業股。鑑於客戶需求,兆豐銀與國際知名投研機構晨星,在8月下旬推出機器人理財ETF投資平台,也是公股第一家推出機器人理財基金及ETF投資雙平台的銀行。

兆豐平台結合大數據系統演算,以在美國交易所掛牌的ETF為標的,為投資人挑選全球市場10至12檔ETF,範圍含蓋美國、歐洲、日本、台灣等地區優質企業,規劃適合的投資組合建議,也會因應市場狀況每半年進行再平衡機制,為投資人調整投資組合配置。目前ETF僅提供美元計價,但為進一步服務更多客戶,預計今年底就將推出新台幣計價,更方便民眾使用。

一銀e-First智能理財於2020年10月推出,至今超過6萬戶使用,是首家與晨星合作的國銀。一銀說明,非高資產客戶由於每次可投入金額較少,多採取定期定額或透過e-First智能理財方式打造專屬投資組合,搭配再平衡機制,以兼顧風險與報酬。

一銀iLEO百元奇基數位理財自2023年11月上線以來,吸引四成新用戶體驗服務,小資族群的用戶佔比約六成。其提供主題選基金,搭配流暢互動式的輕鬆投申購介面,客戶可將每月數位存款帳戶的利息或新台幣100元起的小額資金,輕鬆入門基金投資。

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