本月4檔季配高息ETF 其中3檔入手價只要2字頭

【4檔季配高股息ETF】

眾所期待、萬眾矚目的九月份高股息ETF的除息秀，即將要登場了。到底這次是哪一檔高股息ETF能夠拔得頭籌呢？我們趕快來看下去。

在目前14檔高股息ETF裡頭，有4檔同屬於季配息且都是在三、六、九、十二月份進行除息，這4檔高股息ETF分別是：元大高息低波(00713)、凱基優選高股息30(00915)、大華優利高填息(00918)以及群益台灣精選高息(00919)，雖然永豐台灣ESG低碳高息(00930)以及復華台灣科技優息(00929)也都在九月除息，但因為這兩檔ETF分別屬於雙月配以及月月配的ETF，因此本次我們不列入比較。

【4檔高股息ETF超級比一比】

首先我們先來針對配息的金額以及殖利率來做一個比較，請看附表一。

表一、4檔九月除息的高股息ETF配息比較

附表一是4檔九月除息的高股息ETF配息比較，我們可以發現本次配息絕對金額最高的是元大高息低波(00713)，每單位配息0.84元，其次是大華優利高填息，每單位配息0.75元，但是若是從本次的股息率去做比較，最高的是大華優利高填息，以9/1收盤價去試算股息率為3.62%，其次是凱基優選高股息30，股息率為3.39%。會有這樣的差別，主要的原因是彼此的收盤價不同，因此試算出來的股息率也略有不同。不過，若是以年化股息率來看，凱基優選高股息30、大華優利高填息30以及群益台灣精選高息這3檔，都超過10%。

【淨值漲幅也很重要】

接下來我們再來比一下，今年以來的股價報酬率吧！請參考附表二。

表二、4檔九月除息的高股息ETF今年以來漲幅比較

表二是4檔九月除息的高股息ETF今年以來漲幅比較，也就是在不考慮配息的情況下，資本利得的表現比較。今年以來漲幅最大的是大華優利高填息30(00918)，漲幅37.42%，其次是凱基優選高股息30(00915)，漲幅35.77%，兩者不論是在股息率的比較上，亦或是在資本利得的表現上，都表現優異，因此我們趕快來看一下這2檔ETF到底有什麼特殊的地方吧！

【2檔ETF綜合表現優異】

一、大華優利高填息30(00918)：是台灣第一檔兼顧股利以及填息的ETF。它的選股邏輯是從上市上櫃中市值前150名的個股裡頭，挑選過去4季營業利益為正，且預估股利率及歷史填息率較高的前30名，做為成份股。並且透過單一持股上限8%來達到分散風險的目的。我個人認為本檔ETF之所以能在資本利得上表現相對優異，主要就是在選擇的成份股上有較高的機率填息，因為成份股有辦法填息，對於ETF的淨值就有辦法維持，長期看下來就會拉開跟其他高股息ETF的距離。只不過或許是大華銀投信在市場的能見度不夠，注意到的投資朋友還不多，到七月底為止基金的規模為3.14億，從好的角度來想，要來分配的收益人比較少，可能分配到的股息也會較多較平穩。前五大持股是：廣達(2382)、聯電(2303)、緯創(3231)、長榮(2603)、鴻海(2317)。

圖一、大華銀優利高填息(00918)日K線圖

二、凱基優選高股息30(00915)：從上市上櫃中市值前300名的個股裡頭，挑選流動性佳(前20%或前80%但周轉率達3%)、近一年營業利益為正、ROA、ROE前75%，以及近126日還原報酬前90%的持股，挑選波動低相對較低的個股，再依股息率調整權重。我個人認為本ETF能夠維持較高的報酬率，跟它們的低波動因子有關，剛好一整個八月台股面臨修正，更突顯出基金淨值的穩定性。到七月底為止，基金的規模為17.71億，前五大持股是：廣達(2382)、聯強(2347)、瑞儀(6176)、聯電(2303)、光寶科(2301)。

圖二、凱基優選高股息(00915)日K線圖

【短線買氣受影響長線仍看好】

近日市場上傳出金管會針對高股息ETF高周轉率以及濫用平準金的兩大疑慮，要求投信公會檢討並提出解決方案，我個人認為這會影響短線上投資人的買進意願，但是長期來看，投資穩定配息的高股息ETF，仍會是一般投資人較佳的投資選項。最後祝大家操作順利。

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作者簡介：

從事金融證券業超過15年，合格證券分析師，現任仲英財富投資長、CMoney全曜財經顧問、財經主筆，並且是證基會、中正社區大學以及明星雲學苑講師，Yahoo理財專欄、商周財富網特約作者。

投資心法首重總體經濟的多空循環，並結合基本面選股與技術面操作；認為「擇機入市」才是股市投資的獲利法門。目前有2本著作：「相信我，你的錢賺不完」、「台股股民曆」。