擔子變大、膽子變小? 富蘭克林基金庫 挺定期定額理財
投資共同基金的策略方式各有不同,其中定期定額就像服裝尺寸中「Free size」一樣,適合多數人且能在不同人生階段靈活調配應用,富蘭克林投顧表示,好比在單身或頂客族時理財較無後顧之憂可以大膽布局,組成家庭並有新成員加入,考慮的事變多,投資理財需要從長計議,此時每月固定用一筆金額存基金的定期定額投資法,相對能克服支出擔子變重、膽子卻變小的壓力。
富蘭克林投顧表示,有了孩子之後,擔子變大了,膽子卻變小了,這個階段更須重視理財,既要積極新闢財源,又不能排擠日常生活,建議從定期定額至少一檔較積極例如科技基金開始,把握時間優勢加快理財效益。鑒於科技股股性活潑,易漲也易跌,定期定額投資一方面可視家庭資金狀況量力而為、循序累積,一方面也能透過每次扣款在不同的價位,達到分散風險的需求。
根據統計,在眾多類股中,科技股長期定期定額的效益最佳,在過去20年裡任何時間進場投資三年的平均報酬約28%、勝率則為94%,都名列第一,富蘭克林坦伯頓科技基金經理人強納森.柯堤斯分析,數位轉型帶來豐沛投資商機且科技業題材不斷推陳出新,具備未來性,值得長期參與。
富蘭克林投顧表示,共同基金交由專業經理人操盤的特色,讓有心理財的人都能輕鬆參與其中,特別是新手父母,更可節省研究金融市場的時間,用以共享寶貴的親子時光。同時,新手父母初期以定期定額投資基金兼存錢,往後隨著職場資歷累積、收入增加,有能力增加其他類型的基金,例如有主流趨勢財的全球氣候變遷型基金、股債兼備的穩定月收益型基金,打造投資組合金三角,用多元配置來平衡波動、分享不同產業輪動表現的機會,而富蘭克林投顧總代理與可供銷售的基金數超過百檔,股債類型完整,有助於基金之間轉換調節。
更多工商時報報導
中研院:台灣明年通膨會破2%
養地怎麼認定? 動工合理期間出爐
新冠疫情升溫 西安緊急封城 恐衝擊半導體、汽車產業…