定期定額台股基金1年 勝率高

今年以來全球股市走揚,台股更有AI熱潮加持而如虎添翼,表現領先全球,但面對行情火熱,不少投資人對去年崩跌存在陰影,又擔憂錯過成長機會,法人建議,此時可透過定期定額先建立核心部位,搭配回檔時分批加碼投入。據統計,過去20年台股定期定額1年以上,就有很高勝率,報酬率更逐年上升,尤其優質的主動式台股基金報酬率,還能大幅提高。

「台股驚驚漲,何時可進場」?是投資人的大哉問。法人指出,據近20年歷史統計資料,只要運用定期定額懶人投資法,隨時都可以進場。以加權指數回溯,投資人任一個月份開始定期定額,1年後正報酬機率就超過7成,定期定額5年正報酬機率近9成,10年的正報酬機率達百分百。報酬率方面,定期定額一年平均報酬率約4%,5年拉升至15%左右,10年則有32%。

法人說明,檢視台股基金績效,定期定額第一品牌的統一投信旗艦基金,最受投資人喜愛的「台股金三角」,近20年來的報酬表現比大盤更亮麗,為投資人創造倍數的超額報酬。金三角組合包括統一黑馬、奔騰及大滿貫基金,定期定額1年的平均報酬率分別達8.64%、8.83%及7.97%,2年的平均報酬率上升至18.13%、18.51%及16.43%,都是加權指數的2倍。時間拉長至10年,統一黑馬的定期定額平均報酬率甚至高達94.48%,統一奔騰及大滿貫基金也有87.8%及78.58%,同樣超車加權指數及電子指數。

法人分析,這三檔雖然都是台股基金,但投資風格各自具特性,統一黑馬基金是一般股票型,精選40檔具爆發力的黑馬股,屬同類型的統一大滿貫則是注重股東權益報酬率,較偏好龍頭股;統一奔騰基金高比率布局在電子股,投資人可將三檔同時納入扣款標的,自行組成金三角組合,且直接透過統一投信線上申購,扣款金額最低2,000元起,每天都可以是扣款日,還可獲定期定額終身零手續費。

展望台股下半年行情,統一投信強調,市場對下半年經濟軟著陸信心大增,加上聯準會(Fed)升息近尾聲近,AI應用襲捲全球,科技巨頭大舉投資,新商機擴大,成長趨勢明確,也將讓相關供應鏈長期受惠,搭配解封受惠股,台股行情看好不變。

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