壽險替銀行通路活動買單 金管會緊盯

戴瑞瑤／台北報導

壽險業皮要繃緊了，金管會盯上壽險公司與銀行通路合作，卻為銀行舉辦合約之外的業務推廣活動，據了解，主要是保險局收到檢舉，某銀行的財管部門祭出海外旅遊獎勵活動，當中特別針對某些壽險公司的保單計算績效倍數，遭保險局盯上，將請各壽險公司簽署聲明書。

保險公司爭取銀行通路，加大保單銷售力道，常會辦理業務推廣活動，但未來恐不能舉辦合約以外的業務推廣活動，如客說會、感恩活動、績優分行表揚大會、海外研習營等。

據了解，保險局4日針對壽險公司辦理銀行通路業務推廣，特別召集各壽險公司開會，討論壽險公司辦理銀行通路的客說會等業務推廣活動，或贈送公關禮、給銀行通路獎勵金、績優人員獎勵等，由保險局局長施瓊華主持。

最終決議各壽險公司將簽署聲明書，聲明書中要求各壽險公司遵守四大條款，一是與合作銀行簽訂的保代合約或保經合約，不得為銀行通路舉辦合約定以外的業務推廣活動，包含客說會、感恩活動、績優分行表揚大會、研習營等；二是不得將其他名目費用轉為支付銀行通路的獎勵金。

三是不得配合銀行通路行銷專案或活動，提供禮贈品給銀行轉贈客戶，藉此吸引客戶投保；四是不得以不合常規方式餽贈銀行通路的主管、理專或其他員工。

金管會強調，未來若查核發現有壽險公司支付不合營業常規費用給與銀行通路，金管會將依法處分，除壽險公司可能有罰鍰外，董事長、總經理、總機構法令遵循主管、總稽核等都可能受罰。

據悉，主要是金管會有收到檢舉，有銀行財管舉辦海外高峰會獎勵活動，只要理專銷售特定的兩家壽險公司保單，績效就能加倍，部分保單業績甚至可加到1.2倍，業績達標的理專或行員，就能到歐洲參加價值12萬元、為期8～10天的海外高峰會，引起金管會重視。

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