《基金》中租基金平台母子基金存量 2024年躍增64%創高

【時報記者林資傑台北報導】中租投顧總經理蘇皓毅表示，母子基金機制是投資人應對市場不確定性的實證有效工具，旗下中租基金平台推出的「中租母子鎖利GO」上線3年來忠實用戶續增，申購留存率高達78％，有效幫助用戶執行「長期投資」紀律，更有逾半用戶會加購至少第2組母子基金契約。

回顧中租基金平台的母子基金存量變化，蘇皓毅指出2024年已創歷史銷售佳績、資產規模年成長率達64％，受惠台股基金熱潮，其中境內母子基金規模更是激增139％，成為最大成長動能來源。

中租基金平台為基金平台界的母子基金始祖，推出的「中租母子鎖利GO」不僅打破投信投顧業界過往發展母子基金機制受限的品牌藩籬，為基金平台首推出可跨品牌投資的母子基金，更以操作友善、設定彈性、功能齊全等優勢獲得投資人肯定。

蘇皓毅認為，「中租母子鎖利GO」的成功歸功於四大創新特色，首先是透過5道嚴選基金機制汰弱留強，建立優質的常勝軍基金清單，其次為子基金運用彈性的4大加減碼條件，積極建立市場投資部位。

再者，「中租母子鎖利GO」為投信顧業界唯一導入停利後自動增額扣款機制，讓養大的母基金持續創造複利效益。最後則是提供靈活的資金提領機制，可滿足投資人月月提領資金需求。蘇皓毅指出，這些創新機制都是團隊反覆推敲投資人需求，進而推陳出新研發推出。

蘇皓毅指出，中租基金平台的母子基金交易機制提供平台業界獨有的「提領機制」，讓投資人可根據自身需求設定開始提領日期及時間，年化提領率最高可設定至10％，且提領來源為母基金資產而非配息，故無須擔心金流會受到配息政策、利率環境影響。

面對以美國為首的全球降息趨勢，傳統的配息基金可能無法再提供穩定現金流，過去有月月領息需求的投資人應提早因應。蘇皓毅表示，中租基金平台的母子基金交易機制，非常適合側重於打造每月金流的屆退或退休族群，作為第3筆退休金的來源。