公股行員爆自組詐團 金管會恐重罰

魏喬怡、戴瑞瑤／台北報導

銀行行員不只勾結詐團，更進化「自組」詐團，詐騙上億元，桃園地檢署2024年10月偵辦到游姓律師與臺銀夫妻檔行員共組詐騙集團，將贓款以虛擬貨幣洗錢，共有百名被害人受騙，詐騙所得高達1.1億元，地檢署已偵結起訴，據了解，金管會已全面查處臺銀，並請臺銀陳述意見，後續挨重罰機率極高。

近三年來已發生過二件民營銀行行員勾結詐團案例，臺銀是第三件，但前兩案皆是行員被詐團吸收，臺銀行員卻是自組詐騙集團，比前兩案情節更重大。金管會表示，行員幫詐團涉案的案件都已在2023年處份，各罰2,000萬元和1,200萬元，都屬重大裁罰案；市場預估，情節更重大的臺銀行員自組詐團，罰鍰也將是千萬元起跳。

銀行局主任秘書王允中坦言，2023年至今有三家銀行行員涉及詐騙，其中兩家民營銀行都已處分，另一家正在做查處。銀行公會也已把詐騙樣態發給各銀行參考，阻詐將持續滾動式檢討。金管會日常監理或實地檢查若發現行員犯罪就會移送，若相關行為進入司法，由司法檢調偵辦，就不會移送，若發現銀行有違規，就會依法核處，目前查處案是否有內稽內控疏失，還在審查中。

據起訴書指出，該集團由具律師身分的游姓男子擔任首腦並提供法律諮詢，於臺銀任職的郭男及妻子黃女利用金融專業背景規避洗錢防制通報，吸收從事虛擬貨幣交易的楊男組成詐騙集團，再透過其他成員開立洗錢用的人頭公司。

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