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中信銀行 推高資產客戶專屬基金
中國信託商業銀行（簡稱中信銀行）長年服務高資產客戶，今年更推出「虛擬家族辦公室概念」的家族財富治理2.0，服務觸角擴大至「金融資產、家戶保單、股權、不動產」四個面向，透過系統性架構，協助客戶預判風險、梳理潛在議題，並結合第三方專業機構，提供諮詢與加值服務，以客戶關係經理為單一整合窗口，提供全方位的豐富資源網絡。上述《財富洞察報告》也顯示，約4成的「新富世代」青睞獨特或客製化投資方案，比例高出「創富一代」逾一成。
為了因應不斷變化的市場狀況，全球法人與高資產投資人考量到資產類別的分散，選擇跳脫傳統的股票、債券投資，適度將另類資產（如大宗商品、實質資產、私募股權、私募信貸等）納入投資組合。因此近年來主要投資於前述資產的「未具證券投資信託基金性質」之境外基金亦備受青睞，透過不同類型的資產投資或特性，提供高資產客戶更加多元的投資配置工具，多元化收益來源。
其中，有一類型基金可投資優先擔保貸款，利用其浮動利率之特色，在高利環境下成為脫穎而出的另類資產之一。該債權資產的票息收益會隨著無風險利率浮動調整，協助投資人避開利率上升風險，且這種資產多有抵押擔保，長期的平均回復率相較一般非投資等級債券更佳，也因其具有前述特色，受到全球法人與高資產投資人矚目。惟此類基金因持有資產類別較特殊，往往流動性、透明度不如主要投資於公開發行有價證券之基金，因此對投資人身分資格有所限制。
中信銀行於6月推出「未具證券投資信託基金性質」之境外基金產品，提供高資產客戶更多元的資產配置選擇。
面對景氣極度不確定性的高利率時代，中信銀行選擇增列的高資產客戶專屬產品是利率敏感度較低的資產類別，以期分散資產配置，降低投資組合利率風險。惟中信銀行提醒，投資前述產品無法保證一定獲利，本金仍有部分或全部損失的風險，投資人投資前仍應考量自身之風險承受能力。
