職場達人-曾盈甄穩中求勝 取經巴菲特哲學
這幾年國內掀起債券ETF投資潮,扭轉了過去以法人為主要受益人的結構,尤其隨著美國聯準會降息訊息日益明確,資金瘋狂卡位下,今年來整體債券ETF規模增加逾6,500億元,來到近2.71兆元的水準,受益人數更今年來累計增加逾66萬人,總人數也來到177.5萬人大關;91檔債券ETF中群益ESG投等債20+ETF(00937B)的受益人數與規模增加最多,分別增加20.5萬人、1,713.42億元,堪稱為債券ETF的人氣王。
群益ESG投等債20+ETF(00937B)經理人曾盈甄一投入職場,就在國泰人壽進行債券投資研究與分析,透過分析各家公司財報與法說會的報告找到公司長期穩定投資的價值,她認為這一直是債券投資最重要的精髓,且與股票投資最大的差異則來自股票投資是尋找公司的短期獲利爆發性,而債券投資則是要確保公司長期穩定經營能力,因此透過長期研究公司基本面研究打下基礎功,去尋找每一檔可長期投資的債券。
曾盈甄認為,影響全球股債市走勢因素有很多,因此持續性觀察主要國家的經濟數據,判斷債市短長期大方向走勢,再搭配個別企業基本面財報公布狀況,以從中視市場的波動中抓準每一次的投資機會。由於個人投資還是以長期投資為主,因此總體經濟數據引起的波動,都是提供長期投資的進場機會。
由於壽險扎實的基本面分析基礎,累積超過10年以上的債券投資經驗,再加上在群益投信ETF部門的歷練,曾盈甄更能確切規畫出適合投資人長期投資的商品。
曾盈甄的投資哲學是認同巴菲特的理念投資要透過長期累積投資創造複利價值。因此如何設計出自己認同長期持有標的,進而提供給投資人,這也是00937B群益ESG投等債20+當初的規劃的初衷,提供給投資人公司基本面穩定,符合雙重把關包含ESG及投資等級債,並在對的時間時機點推出,提供給適合投資人長期投資的商品,並能發行的長久,讓更多人認識與投資才是最重要的事。
曾盈甄平常喜歡規劃旅遊跟探索美食,因為探訪一個從未旅遊過的國家或城市,會參考蠻多人的經驗,並從中找尋值得探訪的景點或美食,累積自己的世界觀與視野,用每一步探訪留下不同的回憶。旅遊前發現的最熱門景點或餐廳不見得最好,有些小鎮或是小吃,實際探訪後反而更值得一品,因此透過自己實際探訪才能知道評論是否真實。
她說,「這就跟投資一樣,研究一間公司或是投資商品一開始也是透過時間的累積,一定要開始嘗試投資,才有辦法累積經驗,其中最多人投資的不見得適合自己,畢竟每個人能接受的投資風險屬性不同,最重要是透過時間經驗累積,才有辦法挑選一個更適合自己的長期投資部位。」
曾盈甄認為,「投資不一定要投最熱門的商品,但是商品會熱門一定有原因,可以從熱門的投資商品中,嘗試並找出是否適合自己,進而找到最適合的標的」。
另外,旅行中也可透過了解當地流行的產品或是認識當地的居民,從聊天或是觀察中,亦有助益在投資上得到額外的收穫,因此行萬里路,亦有助於自己投資經驗,找尋新的契機。
達人座右銘
無論你擁有多少天賦或付出多少努力,都需要時間累積