時機成熟?漲多 ETF:評估賣出的關鍵因素

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近年來投資人對於 ETF 的喜好度持續升高,甚至許多新掛牌上市的 ETF 推出,而帶動此趨勢的原因是 ETF 具有多元化投資、分散風險、低成本操作,甚至投資門檻低,吸引了許多想踏入投資市場卻不得其門而入的投資人。同時近期台灣多檔 ETF 因搭到 AI 題材,呈現「存股變飆股」!但這時候投資人也會面臨個兩難「要留還是要賣?」畢竟很多人當初是為了長期持有的角度,但有獲利這麼多,是否要出場一趟?還是要維持長期持有的初衷?

回歸 ETF 特性 及投資初衷

過往 ETF 主要以跟著大盤指數的投資為主,而現如今,各種高股息、主題型、國家型的 ETF 讓人不勝枚舉,在此情況下,永誠資產管理處提醒投資人,千萬不要看到吸睛的行銷字眼、或是覺得追蹤的標的很有趣,就直接把辛苦賺的錢拿去做投資,而是應該回歸自己做這項投資的目標,根據個人的投資目標和風險承受能力來定義。

如果目標是長期增值,可能更傾向於投資成長型、指數型,以長期受益於市場上升趨勢。如果風險承受能力較低,則可以選擇追蹤較穩定的固定收益產品,例如高股息、債券型等等。同時自己的投資初衷:你希望的是長期投資?還是要把握時機,順勢操作?否則容易陷入 ETF 的常見操作迷思,整體下來可能搞成了四不像。

關注 ETF 持股內容比重

ETF 透過指數化投資,讓人一次購入一籃子股票,但建議投資人也要了解其中持股標的跟比重,這一數據能夠幫助投資人了解該 ETF 對不同資產的偏好,進而瞭解該 ETF 的投資策略和風險分佈,也會影響最後的成效是否滿足自己的期待。

例如近期 0056、00878 等 ETF 部分持股比重較多追蹤到 AI 概念股,因此股價表現很好,有佈局到的投資人都很開心,但是當 AI 股大幅修正時,同步也會被影響到。如果是金融股佔比高的 ETF 則是在電子股修正時,可以維持該有的表現,需要注意的是,ETF 的持股比重可能會隨市場變化而變化,因此投資者應該保持關注,及時調整自己的投資策略以應對市場波動。

長期堅守紀律 短期把握趨勢

如果你是打定主意長期投資、年領股利,就不用糾結要不要賣出股票,外界的任何紛亂,甚至遇到崩盤都該保持平常心來等,甚至還可以把握股市下跌階段正好可以撿便宜,不要因為被上漲的數字給誘惑,而是要堅定的守住投資紀律。

而如果你本身就喜歡短線投資,賺到價差就可以落袋為安,尤其今年題材的帶動,ETF 的回報率表現相當亮眼,或許值得考慮獲利了結,再等待修正時重新佈局,同時也因為近期的修正,讓一些 ETF 在技術面上有短線修正風險,短期內投資的投資者可以考慮先行賣出,觀察整體市場是否能夠回穩,然後再考慮是否重新投入。

總之,不管是做任何的投資,基本一定得了解市場趨勢和行業前景也是投資決策的關鍵因素,有助於提高投資成功的機,同時了解自己的需求、風險承受能力,並基於市場趨勢和分散投資的原則做出明智的決策,最後當投入後還是要保持對市場的敏感度,關注全球經濟狀況、政治事件和市場情緒變化!

本公司所分析個別有價證券僅供參考,投資人應獨立判斷,審慎評估並自負投資風險。