新光銀遭立委點名imB人頭戶多 銀行局：合作4銀行都要檢討KYC

違法吸金25億元的「不動產借貸媒合平台imB」倒閉，負責人捲款潛逃，逾5千人組自救會，今（3）日再成立法院財委會質詢焦點。立委高嘉瑜透露imB人頭帳戶都開在新光銀行，她質疑有沒有勾串？銀行內控是否出問題？銀行局局長莊琇媛會中表示，imB跟4家銀行有往來，其中2家已列警示戶，已要求銀行回頭檢討當初的KYC（認識客戶）是否有疏漏。

立委鍾佳濱上午也表示P2P業者透過借款人，原始債權人，分割給小資債權人這三層架構向民眾吸金，希望與P2P業者合作的銀行能發揮更大的監督功能。金管會主委黃天牧表示，「該平台的收款帳戶也已列入警示帳戶。」

莊琇媛補充說，imB該平台與四家銀行有合作投資人開戶，現在已經有二家把相關帳戶列為警示戶；此外，現在發生這些事，「顯然當初銀行在開戶時的KYC沒有作好！」因此要求銀行回頭檢討當初的KYC是否有疏漏

鍾佳濱說「「銀行和P2P業者，這就像農會輔導茶商。」他認為依銀行公會自律規範規定的合作項目，包括資金保管、提供金流、徵審與信用、銀行透過P2P來貸款、廣告合作，銀行提供債權文件保管，因此，銀行也可阻止P2P業者的違法。

立委高嘉瑜上午批評P2P業者在歐美國家，都由金融監理單位主理，成立需核准且要求資訊揭露，但國內卻「三不管」，金管會、數位部、法務部都不管。不過國內借貸媒合平台，目前國內沒有目標事業主管機關，上午引發部份立委抨擊。高嘉瑜指出，包括美國由金融行為管理局監理，P2P借貸平台設立需經核准，且都有管制揭露與風險管理，並有糾紛處理機制，還有P2P融資協會強化借貸標準，且P2P發行證券還需要向美國證管會申請註冊、還有消費者金融保護局保障權益等。澳洲亦需向證券及投資委員會取得金融執照及授信執照等，國外都有人監理。金管會黃天牧回應，各國監理資源配置不同，目前借貸並不是銀行法的特許業務。

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• Yahoo財經特派記者 葉憶如：22年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。