打造高階財管 銀行強化培訓人力

孫彬訓／台北報導

銀行打造高階財富管理，提供合適商品外，最重要的就是服務人才，各銀行今年持續強化相關人員培訓，吸引更多人才投效。

第一銀行高資產業務團隊約20～30人，包含客戶諮詢顧問、產品諮詢專家、投資顧問、稅務規劃人員、法令遵循人員及業務企劃人員等，由該團隊負責高資產客群經營與關係維護、客戶投資部位盈虧與風險監控、投資建議、作業流程內控風管等，並協調各單位的資源整合。

華南銀行規劃，目前高資產管理團隊包含主管、企畫、稅務諮詢及業務人數約十人，目前目標以開業後一年高資產客戶數達650人為方向。高資產客戶與一般客戶的理財需求相比，更加複雜多元，因此除了以現有理財人員訓練以及CFP證照為基礎外，並積極請員工參與各種高資產財富管理人才培訓計畫與家族信託規劃師等相關課程。

彰化銀行則是高資產管理團隊每年最主要的教育訓練內容，包含資產配置及投資商品分析研究、民法、稅法與土地移轉相關規定。

上海商銀統計，高資產業務開辦已進入第四年，客戶數持續成長約53％，管理資產規模亦增加47％，現在以財富傳承以及資產配置兩大主軸提供服務，希望能從分行到高資產服務團隊再搭配外部專家，以「類家族辦公室」型態，提供高資產客戶客製化服務。

合庫銀行以「私人銀行部」專責服務高資產客戶，目前該部門設置共20餘人，除了專屬客戶關係經理團隊，還有具備金融市場、投資產品、稅務、法律等經驗團隊，再加上跨部門的信託規劃、商品研發上架、市場研究專業團隊協作。

臺灣企銀針對中小企業主及高資產客戶，由分行、總行組成專屬服務團隊。

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