想要「贏」的5個TIP!

·財神
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微軟Windows市值創新高,晉身2萬億市值俱樂部,是美股史上第二家;而首家市值破2萬億的是APPLE。

2019年底,參加一場下午茶宴,其中一位80多歲的富太太,得知我從事金融業,就談起了股票投資。

她看到張忠謀董事長只投資二檔股票,一檔是台積電,另一檔是德州儀器 。她想學張董事長買台積電和德州儀器,於是請我再推薦一檔股票,還加上一句「想長期投資,不想賣」!

回來後便開始做功課,除了台積電;另外推薦了「微軟」,理由是這二檔股票都很適合長期持有。隔幾天富太太便告知,已經買進了「台積電和微軟」的股票。

隨著微軟Windows市值創新高,富太太買進的微軟股票,不到二年間時間,股價(2019/12/31 157.7美元~~2021/728290.15美元創歷史新高)就漲了132.45元或83.98%。

基於好奇跟富太太通了電話,告知她目前的獲利。富太太很開心;不過她表示不想賣出微軟想長期持有。

一般人股票上漲83.98%,大概會獲利了結。不過當獲利了結後也就「GAME OVER」,脫離長期投資資產的軌道,也將無緣參與微軟後續的發展。

富太太能「HOLD」得住股票的心態,是「長期投資」必須學習具備的先決條件。

*長期持有 過程下跌怎麼辦?

巴菲特擁有的「波克夏」,是一檔值得長期投資的標的。回顧50年來的複利累積(不分紅),平均每年獲利19.8%。

不過,「波克夏」不是每一年都獲利。在2020年的股東會上,巴菲特表示:歷史上經歷過三次波克夏股價下跌了50%。如果期間「ㄍㄥ」不住的投資人,認賠出場;就無法參與波克夏後續的上漲。

每10年波克夏平均報酬

想要「贏」的5個TIP!
想要「贏」的5個TIP!

有投資人10年前(2011年)買進特斯拉股票,10年漲10倍,回推年化報酬率為26%。

不過,特斯拉股價不是每年漲26%。前面幾年股價上下波動巨大,直到2019年股價才開始狂飆。

期間還經歷過大跌和1拆7的拆股(2020年最高718.72美元,最低70.102美元 上下震幅90%)。同樣承受不住回測,出脫股票者,就無法享受後續豐厚的獲利。

*好標的不要賣!

微軟創辦人比爾蓋茲,曾經將自家股票賣掉,聘請了投資高手邁克爾·拉爾森作為家族信託負責人,並通過家族辦公室 瀑布投資(Cascade Investment)來管理資產財富。

陸續買進房地產、能源、酒店、加拿大國家鐵路公司和迪爾公司(Deere & Co.)在內的數十家上市公司的股權,結果成效相對繼續池也微軟的投報率差。

微軟股價則從

1999年最低成本0.5833美元~~2021年7/28 290.15美元創歷史新高

290.15/0.5833=獲利497.428倍(期間有拆股還原)

比爾蓋茲由於賣出自家股票,持股比例由45%(以2萬億總市值計算是9,000億美元)降至持股比例1.37%,價值只剩274億美元。比爾蓋茲做過的事(賣掉微軟),投資人也要記取這種教訓。

*想「贏」 要下苦功!

有人問:「贏」字為什麼這麼難寫?

因為它涵蓋了五種必備的功能:

亡~危機意識

口~溝通

月~時間

貝~金錢

凡~平常心

投資想要「獲勝」,想要「贏」;這五種功能,缺一不可!

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