幫派勾結理專炒房吸金4800萬元 銀行局證實星展銀已報重大偶發 明年納金檢重點

黑道幫派成員涉嫌與星展銀行前理專勾結，吸收理財會員去不當投資房地產，涉違法吸金，四名受害人損失逾4800萬元，遭雙北警力大陣仗搜索。銀行局副局長林志吉2日表示，星展銀1日已向金管會通報重大偶發，公司也將啟動內部調查，該疏失將納明年金檢重點，檢查局副局長賴欣國揭示明年共三大金檢重點。

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林志吉說，星展1日報重大偶發，且告知該名施姓理專幾年前已辭職，近期並沒有因本案遭搜索，但公司已啟動相關內部調查，要來查明理專任職期間，是否有所述狀況。二是此案已由檢調偵辦中，案情尚不明朗，金管會不宜表示意見。

不過林志吉強調，銀行行員若涉有不法，金管會之前已多次要求銀行要建立誠信經營文化，而且強化員工行為風險管理，包括一、落實認識你的員工（KYE）等；二、建立員工行為異常的警示指標；三、建立吹哨者制度等等。除了第一道防線由負責風險管理外，第二、三道防線也應分別負責督導跟查核，以確保銀行風險機制的有效性，維持社會大眾對金融機構的信任。

最後，針對銀行違失案件，林志吉說，銀行局將參考以往作法，把銀行對理專行為的管理及落實情況，納入金檢重點。一是每年上市櫃公司治理評鑑，也包括上市櫃金融機構，會把重大違失或裁罰，作為評鑑的參考，列為重大減分項目。二是不妥案例，必要時提到國銀總經理會議做宣達，跟同業分享相關經驗。

明年納入檢查重點方面，檢查局副局長賴欣國表示，理專有不當勾結，避免再有類似情況，檢查局會再去了解以下重點。一、理專跟客戶、詐騙集團是否有不當資金往來，或有不當收受利益的情況；二、是否銷售非經核准或非法商品方面，過程中是否落實KYC（認識客戶）、KYP（認識產品）審查，是否有不當銷售情況。

三是詐團部份，檢查局亦會了解金融機構是否有落實防制詐騙措施如臨櫃關懷或開戶審查或是有關異常交易監控等，至於理專有沒有把客戶或高資產客戶資料洩露，也會了解是否落實個資保護，提供給第三人或詐團運用情形等。至於詐團跟理專在銀行有不當調高人頭客戶網銀轉帳額度或ATM提領額度等也都會納入金檢的重點。

• Yahoo財經特派記者 葉憶如：22年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。