定期定額億元基金 統一奔騰績優

陳欣文／台北報導
目前市面上有七檔台股基金，單月定期定額金額達到億元等級。圖／本報資料照片
目前市面上有七檔台股基金，單月定期定額金額達到億元等級。圖／本報資料照片

去年全球股市多頭行情，吸引長線投資人加大投資力道。根據投信投顧公會最新統計，2024年11月主動式基金單月定期定額達到46.32億元，較前一年底成長了6.95億元，增幅17.65％，其中4.98億元成長來自台股基金，最新單月定期定額達到29.03億元，年增率20.71％，以個別基金來看，最熱門的定期定額基金清一色是台股基金，顯示正是台灣投資人最主要的資產配置。

目前市面上有七檔台股基金，單月定期定額金額達到億元等級，檢視這些基金的長期定期定額績效，有兩檔基金的五年定期定額報酬率超過100％，而且都為科技型基金，表現最亮眼的為統一奔騰基金，五年定期定額報酬率高達119.16％。

統一奔騰基金聚焦台股科技股的爆發力，精選具高成長潛力的個股，適合積極型投資人。看好台股供應鏈在AI大趨勢的重要地位，該基金以AI供應鏈為投資主軸，2024年11月底的前十大持股包括晶圓代工龍頭台積電、散熱大廠健策及奇鋐、伺服器巨頭廣達等。

擔憂科技股波動較大，穩健型投資人可選擇台股一般股票型基金，也有不錯表現。七檔長線投資人最愛基金中，一般股票型績效最強的是統一黑馬基金，五年定期定額報酬率達到90.14％，仍大幅領先加權指數的46.98％及電子指數的71.69％。這檔基金投資範圍橫跨電子及傳產等產業，精選兼顧業績成長性及獲利穩定性的40檔黑馬股。因持股相對集中，加上投資領域廣，較能快速應對類股輪動。

統一投信近期並推出手續費優惠，無論日日扣或定期定額統一投信任何一檔基金，該筆投資終身免手續費，日日扣提供靈活應用機制，可根據自身收入進帳、付帳單及主要消費支出的時間，任選每月扣款日期，讓財務規劃更具彈性。近年市場波動大，為免於錯過拉回加碼時機，日日扣還可設定加碼扣，讓系統在基金淨值較十個交易日前跌幅達到目標時，自動執行加碼扣款，不漏掉抄底機會。

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