台股基金的那些鳥事

趙靖宇
·基金一姐
·4 分鐘 (閱讀時間)

文/基金一姐趙靖宇

現在的台股來到一萬六千點,有一種黃梁一夢之感,我們的台股基金呢?還在手上嗎?還是未曾擁有它?你記得台股基金的那些鳥事?想買搶不到額度?一天就募爆?全體規模五千億人手一檔愛台灣基金的盛況?這好像是金融海嘯前,十三、四年前的事了!

2020年3月,元大投信動員集團力量,募了一檔規模500億創下紀錄的台灣高股息優質龍頭基金,以及國泰、富邦、永豐等投信高股息和ESG永續投資主題式台股基金的問市,主要訴求仍是配息和安全,不論如何,在台股站上萬點,終於見到市場上有台股基金的影子。

過去13年,最多是看到ETF的商品,更多的是海外新興市場債、高收債、多元資產、目標到期等配息型基金為主流,台股基金在金融海嘯崩盤,投資人受傷慘重之後,真的變的很鳥,全體規模縮到比911事件還要低,2018年底只剩1500億,乏人問津。

好不容易隨著指數登上萬六,總算讓大家賺了點錢,可能以前的經驗不太好,有賺錢就要跑,再去看元大這檔巨無霸基金的規模到今年一月只剩304億元。

台股基金有這麼差嗎?差到讓投資人把錢全部寄在境外只求配息,買些你也不太認識的海外基金,沒在管匯率,大家怕保險公司倒,怕銀行倒,怕投信倒,試問如果牌子老、績效好,是不是能給投資人多點安心?

趙姐幫大家整理到最新也就是到今年2月份全體不分類主動式操作的台股基金績效表現,前十強通通打敗指數,統一投信旗下基金裡就占據了前四名,報酬都有12%以上,遠優於加權指數報酬逾一倍,統一投信台股團隊過去的確很擅長尋找有爆發力的中小型潛力股與黑馬股。

重點是除了統一四檔基金之外,其他如元大、群益、凱基、安聯、復華及野村等基金,年資都有20年以上,其中統一黑馬基金最老,即將滿27歲,不只是黑馬,還是匹老馬!

基金的年紀代表什麼呢?代表他們全部歷經過2008年金融海嘯、歐洲危機、債券風暴等,有些還撐過1997年亞洲金融風暴、2000年網路泡沫化、911事件、兩伊戰爭及SARS,經過如此多回的多空震盪及景氣榮枯,他們還活著,其中安聯台灣科技基金十年期交出400%的報酬,平均年化報酬率有40%,統一四檔台股基金十年期也有200%以上的成績,平均一年也有兩成,如果你沒有在以上的台股迫降期認賠殺出,恐慌竄逃,現在也轉虧為盈了!

2月份主動式台股基金報酬率前10強

資料來源:CMoney,統計至2021/2/26
資料來源:CMoney,統計至2021/2/26

為何讓大家留意台股基金前段績優生開始往選股偏向中小型股的基金方向走,事實上,進入金牛年之後,股市資金不再獨厚大型權王,的確向低基期股跟中小型股移動,小而美強於大而重,台股基金還真的要找持股“鳥”(小)一點的。

觀察這些強勢基金的經理人在近期投資操作上,在指數高檔震盪的大環境中,主要看產業及個股表現,具未來成長性高、產業競爭力佳的公司,目前看科技股仍為投資主旋律,另外,受惠全球原物料、基本金屬價格快速上漲,經理人也開始關注傳產、原物料相關類股走勢。

台股基金真的不那麼鳥了,以前的鳥事請忘記,你可以用很多靈活的投資方法,不定期不定額參與台股,小小鳥,也是可以飛高高!!

(以上作者提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人應自行承擔交易風險)

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