別管降不降息 先卡位債券ETF等5%配息

自2019年4月上市至今已連續19次配息的中信美國公債20年(00795B),即將迎來第20次配息,近日公告2024年5月第二階段分配評價結果,每受益權單位實際配發金額為0.38元,以5月15日收盤價29.85元換算當期殖利率1.27%,年化報酬率5.1%。

中國信託投信表示,中信美國公債20年(00795B)除息日為5月17日,想要參與領息的投資人,5月16日為最後買進日,股息將於6月13日入袋,相關配息資訊可至中國信託官網查詢。

中信美國公債20年(00795B)經理人張瓈尹表示,5月FOMC聯準會幾乎排除升息的可能性,10年期美債殖利率近期因通膨疑慮再度攀升至4.6%高水位(截至2024年4月30日),且受到主席鮑威爾的言論加持,預期殖利率再大幅攀升機率不高,反而此時更是加碼美債ETF等待降息的好時機。

張瓈尹進一步分析,近期降息預期變動較快,主因美國經濟數據憂喜參半,儘管通膨數據仍為頑強,但4月公布美國就業數據低於預期,顯示就業市場已有出現降溫現象,而市場靜待本周出爐的消費者物價指數(CPI),對降息看法漸趨保守,預期今年降息次數調整為1-2次。

張瓈尹指出,從過去經驗來看,升息頂峰後越早投入長天期美債表現更有利,以2000年降息循環為例,若在升息頂峰至第1次降息長天期美債的報酬率達14.4%,若在升息頂峰至第3次降息報酬率達18%,而2018年降息循環也是如此,升息頂峰至第1次降息長天期美債的報酬率達11.3%,升息頂峰至第3次降息報酬率達17%,顯示投資人在啟動降息循環前,及早投資長天期美債ETF有望享甜頭。

中國信託投信指出,中信美國公債20年(00795B)主要追蹤彭博20年期(以上)美國公債指數,基金規模至2024年4月30日已達429億元,布局40檔債券,指數殖利率達4.83%,指數存續期間16.27年、指數平均信評AAA級,而債券ETF還具有稅務優勢,除了賣出可減免0.1%的證交稅外,國內投信發行基金之收益分配來源若為境外標的所分配,屬海外所得,適用最低稅負制,申報戶全年海外所得合計達100萬以上應計入基本所得額,基本所得免稅額度自今年起調整為750萬元,納稅義務人於2025年5月申報基本所得額未達750萬元者無須繳納。

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