【基金王牌】把錢放銀行不如買基金 專家給新婚夫妻的3招教戰(下)

·Yahoo財經特派記者

薪水漲不贏通膨,包括養小孩、買房都需要一大筆資金,夫妻理財千萬別只會死存錢,錢可能只會愈存變愈少,究竟除了定存之外,還有哪些簡單又穩健的理財法?讓新婚夫妻可以實實在在地累積財富?

基金王牌專家、今年以來績效於一般型台股基金排名第2的兆豐金傳精選股息基金經理人李盈儀,本周特別針對不同風險偏好的夫妻,推薦6檔不同的基金標的。

以股票型基金為主,加速目標達成

李盈儀表示,為了加速達成投資目標,基金投資配置應以股票型基金為主,以全球、美股、台灣等市場做分散投資。

風險規避者:全球分散佈局

她說,夫妻間若屬於風險規避者,較偏好安全性的投資態度,建議基金投資以一般股票型基金為主,並且採用全球分散佈局,搭配定期定額投資的方式,就能降低「擇時」的困擾,做到分散風險。同時推薦可以以下3檔基金,比例各為1/3來組成投資組合:

1. 兆豐全球基金:分散投資於各國和不同產業中優質、具國際競爭力的股票,曾經榮獲多次傑出基金獎。

2. 兆豐中國A股基金:以QFII額度投資人民幣計價並主動式操作的純中國A股基金。

3. 兆豐台灣金傳精選股息基金:聚焦於「金融傳統產業精選股息」企業,具備產業波動性較低、獲利穩定的特性,股票市場行情波動幅度大時,能透過穩定配股息的股票來維持長期收益。

風險愛好者:科技、中小和店頭為主

李盈儀接著指出,新婚夫妻若屬於風險愛好者,投資時願意承擔更多風險,建議投資於以科技、中小和店頭為主的基金類型,推薦以下3檔基金同樣以比例各為1/3做為參考:

1. 兆豐全球元宇宙科技基金:台灣第一檔主動操作的全球元宇宙基金,與目前市場上的被動投資元宇宙ETF不同,可以更靈活掌握市場脈動,並及時調整資產配置

2. 兆豐電子基金:鎖定電子產業或高科技產業投資趨勢,是國內老牌科技類基金之一。

3. 兆豐台灣先進通訊基金:主要投資國內先進通訊科技相關產業股票,包括半導體供應鏈、智能手機產業鏈和通訊基礎建設產業鏈。

Tips:檢視長期績效+經理人過去操作績效

最後,李盈儀提醒,挑選欲投資的基金時,可以從財經網站查詢基金績效,參考該檔基金長期績效是否穩健向上,同時也要考量該基金經理人過去的歷史操作績效。

(審核:葉憶如)

【王牌基金經理人李盈儀小檔案】

績效:今年以來兆豐金傳精選股息基金於一般型台股基金排名第2、兆豐萬全基金於一般平衡型基金一年期排名第2

現職:兆豐投信股票投資部主管兼任兆豐金傳精選股息、兆豐萬全基金經理人

經歷:永豐投信投研部主管、永豐投信基金經理人

學歷:中國國立廈門大學經濟學院金融系博士

【兆豐投信】

兆豐投信為國內第一家投信,成立至今已逾30年歷史,一開始即為台灣的投信事業奠定深厚的基礎,憑藉對趨勢的掌握,以及領先的產品設計和管理能力,帶領投信界朝向更專業的資產管理發展。

【Yahoo王牌系列】簡介

Yahoo財經自5月起推出王牌系列文章,提供各年齡層投資人入門理財內容,5月主題「8年級生學投資」、6月主題「新婚夫妻怎理財」,周一至五每天刊出新內容,輪值順序為【房產王牌】、【基金王牌】、【產險王牌】、【ETF王牌】與【壽險王牌】。

6月主題「新婚夫妻怎理財」,針對邁入人生第二階段、成家立業的新婚夫妻,在理財上的種種問題提供實務上的解方。並用嚴格標準徵詢出身份、地位及專業度都夠資格者的五大領域達人。

閱讀全系列文章,請點擊專輯:新婚夫妻怎理財

▲6月專家輪值名單:

1、 林家民:中信房屋最受媒體歡迎王牌顧問師、單店4千萬元店長

2、 莊凱倫:研究投資資歷逾10年、安聯四季成長組合基金經理人

3、 林仁吉:國泰產險25年經歷協理、熟悉火災及工程保險巿場生態

4、 陳正華:台灣ETF市場規模第5、陸股ETF規模第1大的中信投信業務部長

5、 朱宇心:新壽資歷26年超業講師,高峰雙料全國第一、MDRT終身會員

6、 林育暐:永慶房屋12年資歷年度風雲經紀人、年度績優店長

7、李盈儀:兆豐投信經理人、一般型台股基金今年以來績效排名第2

8、林永祥:永豐投信00858、00838B經理人、獲香港指標基金最佳ETF大獎

9、黃潔妤:遠雄人壽全球總會長第一名,亦是百萬圓桌MDRT COT會員

註:以上理財建議不代表Yahoo!立場,二方無不當之財務利益關係,以往之績效不保證未來獲利,投資人應獨立判斷,審慎評估並自負投資風險。

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  • Yahoo財經特派記者 陳怡樺:小時候想成為主播,高中夢想進入廣播圈,大學時代想跑社會線,卻在一次實習後,誤打誤撞進入財經圈。人生志向一直在轉變,但自始自終都脫離不了新聞業,提供讀者最真實有感的財經新聞。

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