AI夯 機器人理財戰火猛規模衝近百億

AI夯，機器人理財戰火愈來愈猛。據金管會統計，截至今年6月底止，又新增2家投入，已有18家投信、銀行開辦機器人理財業務，累積資產規模達97.48億元、年增率達33.08％。證期局副局長高晶萍指出，因為機器人理財資產管理規模愈來愈大，有必要入法監理，同時為鼓勵發展會再逐步檢討開放。

自動化投資顧問服務（Robo-Advisor）俗稱「機器人理財」是指應用AI及大數據分析提供客戶投資理財建議的顧問服務，和客戶經由網路互動，全無或極少以人工進行。

高晶萍指出，國內自2018年1月起開辦機器人理財業務，初始僅2家業者、資產管理規模僅3.34億元、客戶數1.25萬人，經過6年半後，機器人理財資產規模及客戶數均有顯著成長，截至今年6月底，已達18家業者開辦、客戶數逾20萬、資產管理規模也近百億，每年穩定成長。

高晶萍進一步指出，隨機器人理財資產規模大幅躍進，基於投資人權益保障，金管會評估機器人理財監理有入法必要性，因此將原先列於自律規範的機器人理財監理原則納入「證券投資顧問事業管理規則」修正內容中，目前正進行法規預告程序。

高晶萍指出，金管會今年3月採納業者意見完成修法，未來針對投顧、客戶與券商共同簽訂3方契約，客戶接受投顧由電腦系統自動為客戶執行機器人理財自動再平衡交易後，當涉及境內外ETF等須透過券商執行買賣交易的標的時，投顧及券商不必再重複取得客戶同意，大幅簡化流程。

高晶萍指出，金管會主委彭金隆也鼓勵機器人理財發展，希望在安全基礎下進行多方發展的可能性，金管會目前正預告修正「證券投資顧問事業管理規則」，後續亦會依執行情形，適時推進法規檢討。

目前積極推動機器人理財業務的金融機構有銀行、投信，其中，銀行部份，國泰世華銀行以資產規模20.69億元拿下冠軍寶座，市占率達21.22％；其次為第一銀行15.31億元，市占率15.71％；華南銀行以11.85億元資產規模、市占率12.16％位居第3。

投信方面，復華投信以2.93億元居冠，市占率3.01％；其次為野村投信資產規模2.47億元，市占率2.53％；第3是群益投信資產規模0.23億元，市占率0.24％。

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