債券投資夯!首檔美債ETF 00679B規模破千億 上半年股東爆增10萬人

國內首檔債券ETF元大美債20年(00679B)規模突破千億,上半年受益人爆增10萬人,反映國人投資理財進入股債配置、尋求多元收益來源的新階段,朝分散風險布局策略發展。

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國內首檔債券ETF元大美債20年(00679B)規模突破千億。(示意圖/Getty Images) (Khaosai Wongnatthakan via Getty Images)

目前市場對於季配息ETF的討論度高,相對於高股息ETF,債券ETF領的是債息,只要發債國家或是企業不違約,都會每期固定支付債息,不像股票股利,會隨當年企業經營結果而有變化,因此為了能順利取得債息,建議投資人選擇優質債券標的。

債券ETF同時具有節稅優勢,因其配息收益計入海外利息所得,適用個人最低稅負制,一般投資人新台幣670萬元內可免稅(自然人),且因其配息來源屬於境外所得,故免繳二代健保補充保費。

美國公債是由世界第一經濟體美國為擔保,被視為無風險資產,更是全球資金配置固定收益資產的基本標配,也被台灣投資人作為前進債券ETF的第一步。元大美債20年(00679B)是國內首檔債券ETF,提供投資人配置美國長天期公債的簡單管道,今年以來日均成交量居債券ETF之冠。

據集保結算所統計,截至7月14日投資人數達14萬9,172人,是國內債券ETF人氣王,光是上半年就大幅增加近10萬人,買氣推升規模突破千億。

00679B近4季單季年化配息率最高來到4.3%,最近一次則為3.7%,平均為3.8%。投資人參與ETF配息時,應留意配息率不等於報酬率,且須注意有各次配息金額不一致情形,建議以長期配息記錄作為參考標準,更能有效評估ETF配息。

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  • Yahoo財經特派記者 李瑞瑾:生於網路世代的新媒體人,曾在2家網路原生媒體就職,主攻證券、基金等領域,用最貼近生活、時事的角度看待財經資訊,以深入淺出的方式帶讀者學習投資理財、掌握最新金融市場脈動。