《金融》鼓勵投信躍進計畫 2024年4業者獲認可

時報資訊

【時報記者林資傑台北報導】金管會公布2024年「鼓勵投信躍進計畫」認可名單，今年有元大、復華、野村及第一金等4家投信業者獲得認可，較去年減少國泰1家、但新增復華及野村2家，合計淨增1家。上述4家業者自2024年10月起至2025年9月底的1年期間，可享有1～3項優惠措施。

金管會2015年公布「鼓勵投信躍進計畫」，若符合無重大違規情事、財務健全及內控無重大缺失的「基本必要條件」，且在投研能力、國際布局及人才培育達到其中2面向要求，業者可提出認可申請。2021年宣布增訂放寬後評估指標及面向，以鼓勵中小型投信業者參與。

金管會表示，4家業者均符合基本必要條件，可適用基本優惠措施，包括可申請募集不受現行相關投資有價證券種類、範圍及比率規定限制的投信基金，可申請募集ETF連結基金，以及所投資投信事業已經理的ETF，不限於國內成分證券ETF。

而元大投信另符合三面向「人才培育」、其他對提升台灣資產管理業務經營與發展有具體績效貢獻事項，可再適用2項選擇優惠標準，包括放寬每次送審投信基金檔數上限、送審投資海外投信基金申報生效期限可由30天內縮短至12天。

至於野村投信另符合二面向「國際布局」、其他對提升台灣資產管理業務經營與發展有具體績效貢獻事項，復華投信令符合三面向「人才培育」，均可適用1項選擇優惠標準，2家均選擇送審投資海外投信基金申報生效期限可由30天內縮短至12天。

金管會期勉國內投信業持續強化自行投資研究能力、開拓發展國際性業務、積極培育資產管理人才，鼓勵中小型投信業逐步成長、提升競爭力，並鼓勵投信業提升盡職治理揭露及表現，落實ESG考量並積極辦理永續發展相關事項，共同深化永續發展並邁向淨零轉型目標。

相關內容

  • 金管會赴陸金檢遭拒 彭金隆曝陸方說法

    揮別新冠疫情，金管會本來打算2024年恢復海外實地金檢查核，但卻未成行遭立委關注。立委李坤城19日問到金管會今年3月原訂的赴陸金檢國銀分行為何未成行，金管會主委彭金隆指出，陸方沒有說不可以，只是說「時機不適宜」、暫緩辦理，不過，彼此有互設金融機構、也有簽MOU，還是會繼續溝通、也有替代檢查方案。

  • 金管會罰限制業務「緊箍咒」！ 6家金融業還沒解禁

    2024年要過完了，金管會今（17）日表示，截至目前為止，還有六家金融保險業遭金管會裁處限制部分業務。

  • 《金融》重大違規遭限制業務 6金融業者未解禁

    【時報記者林資傑台北報導】金融機構若發生重大違規，金管會除可依法裁處罰鍰外，亦可祭出限制業務的「緊箍咒」。據金管會統計，目前尚有6家金融業者遭限制業務尚未解禁，其中以宏泰人壽自2019年7月底遭限制不可新增不動產投資，迄今逾5年仍未解禁歷時最久。 金管會表示，目前尚有宏泰人壽、新光人壽、三商美邦人壽等3家壽險，街口投信及國泰投信2家投信、及康和證券1家券商，合計6家金融業者遭限制業務，部分是裁罰限制尚未期滿，部分是改善狀況尚未獲得金管會認可。 其中，宏泰人壽因投資不動產屢犯未即時利用規定，且在金管會要求下仍未積極改善，2019年7月30日遭金管會限制3年內不能新增不動產投資。儘管3年裁罰期限已過，但由於狀況改善尚未獲得金管會認可，不動產投資迄今逾5年仍受限。 新壽因資金運用、不動產投資管理等內控缺失，2022年3月10日遭金管會限制3年內不可與新光傑仕堡、新禧悅、昕新健康管理顧問、銀廚、傑仕堡商旅、瑞新興業等關聯企業新增授信等交易，限制期限至明年3月10日才期滿，且需經金管會認可改善後才可恢復。 三商壽則因資本適足率（RBC）及淨值比均未達法定門檻，且提出的財務業務改善計畫，仍無法使財

  • 金管會專案金檢揪缺失 3家保經合計挨罰300萬

    （中央社記者謝方?台北2024年12月20日電）先前美國高利率讓銀保通路業績急凍，傳統保經代隨之崛起，為防招攬爭議，金管會今年對保經發動專案金檢，並於今天開罰精聯保經新台幣150萬元、華瀚保經90萬元及永旭保經60萬元。金管會保險局今天公告，精聯保經涉及3項缺失，包括將佣酬支付給非要保書所載業務員、未落實執行確認消費者對保險商品適合度及辦理電訪作業缺失，對此合計開罰150萬元罰鍰並處糾正及限期1個月改正。華瀚保經涉及辦理電訪作業缺失、照會作業缺失、未落實執行內部訂定的保戶申訴作業規範等，且2023年度稽核報告未將洗錢作業納入查核，亦未列示各查核項目具體查核結果，保險局對此開罰90萬元並處3項限期1個月改正。永旭保經對保戶投保後短期內即辦理他張保單解約，涉以解約資金購買新契約者，未建立檢核機制，亦未落實執行確認消費者對保險商品適合度，保險局對此開罰60萬元。自2023年起，美國一度暴風升息推高債券吸引力，銀保通路銷售動能急凍，傳統保經代隨之崛起，讓保經業績寫新高，保經業務員人數同步衝上高峰，為避免招攬衍生爭議，金管會今年首季對保經發動大規模專案金檢，金檢家數超過10家。今天吃下罰單的3家

  • 《金融》國銀總經理會議 金管會聚焦4措施監理

    【時報記者林資傑台北報導】金管會17日召開國銀總經理第58次業務聯繫會議及表揚典禮，主委彭金隆親赴現場主持，於會中說明四大重要政策措施，包括落實執行公平待客原則、配合防制詐騙、強化不動產風險控管及強化綠色授信檢核機制，請各銀行持續支持及配合辦理 此次會議除表揚2024年金融服務業公平待客原則評核績優銀行外，也邀請獲得最佳進步獎的永豐銀，以及排名前9名銀行中新得獎的元大銀、華銀與臺銀，分享落實公平待客原則的實務經驗，將相關理念與實務作法提供同業參考，繼而採取相關精進作為。 彭金隆請各銀行支持及配合防制詐騙，包括持續優化電子化平台調閱效率、建立金融同業間阻詐技術分享平台、金融機構設置打詐專責單位、持續投入資源研發精進阻詐技術、簡化防詐衍生客訴案件的內部報告內容及流程等。 金管會指出，銀行防詐已作為納入永續金融評鑑指標及金融服務業公平待客加分項目，並將對辦理防詐成效良好銀行予以表揚，期許金融機構能以「精準化防詐、隱密以有效、彈性以應變」原則，公私協力共同精進防制詐騙。 其次，面對今年國銀房貸餘額快速成長，金管會配合行政院「健全房地產市場方案」及重要政策，與各部會合作推動穩定房地產市場對策，近

  • 《金融》國銀總經理會議 聚焦四關鍵

    【時報-台北電】金管會17日召開國銀總經理聯繫會議，由金管會主委彭金隆親自主持，這次主要聚焦四大項，包括銀行防詐、不動產放款監理、強化綠色授信檢核機制、公平待客，他特別提醒，美總統川普上任、地緣政治等風險，都是2025年在銀行經營上要留意的變數。 總經理會議每年6月、12月各召開一次。由於詐騙橫行，彭金隆特別將內湖母女雙亡詐騙案例提出討論，他說，金管會針對該案件有了解，銀行確實已盡到關懷提問的責任，不管第一線行員還是後檯主管，皆全力阻詐，但民眾還是拿出證明、堅持匯出款項，所以希望銀行未來打詐要更積極。 不動產控管方面，配合行政院「健全房地產市場方案」及重要政策，與各部會合作推動穩定房地產市場對策，近年來已推動多項金融監理措施，包括信用資源有效配置及合理運用，督促金融機構加強不動產業務風險控管；持續辦理不動產授信業務專案檢查；對「建築貸款占放款比率」較高銀行依差異化管理原則，要求增提備抵呆帳以管控風險等。 金管會指出，2020年就已訂定銀行建築融資占總放款比率的監理指標，建築貸款餘額前十大者，占總放款比率不應逾10％，非前十大者，比率不應逾15％，至今控管比率並未改變，當年有8家銀行被列

  • 重大裁罰限制業務緊箍咒 6家金融業未解禁

    （中央社記者謝方?台北2024年12月17日電）金管會今天公布，有6家金融業者因重大違規遭限制業務，截至目前尚未解禁，包括3家壽險、1家券商及2家投信，其中，宏泰人壽遭金管會限制不得新增不動產投資，迄今已逾5年未解禁，累計受限時間最長。金融業若有重大違規，金管會除了給予一般常見糾正或罰鍰處分，還可能限制部分業務、投資或與利害關係人交易。若遭金管會祭出限制業務緊箍咒，必須挨過限制期限並經金管會認可改善情形後，才可恢復自由身。金管會今天公布，截至目前為止，共6家金融業者遭限制部分業務，包括宏泰人壽、新光人壽、三商美邦人壽、康和證券、街口投信及國泰投信，因裁罰期限尚未屆滿或尚未獲金管會認可改善，還在業務受限名單中。宏泰人壽自2019年7月30日遭金管會限制3年不得新增不動產投資，且須經金管會認可改善情形後才能恢復辦理，雖已超過3年裁罰期限，但宏泰人壽尚未取得金管會認可改善，因此目前不動產投資仍受限。新光人壽因資金運用及不動產投資管理等缺失，2022年3月10日遭金管會限制3年內不得新增與新光傑仕堡健身等關聯企業進行授信或授信以外其他交易，限制期間至2025年3月10日止，屆期後新壽必須經金管

  • 《金融》金管會赴陸金檢遭拒 彭金隆曝陸方說法

    【時報-台北電】揮別新冠疫情，金管會本來打算2024年恢復海外實地金檢查核，但卻未成行遭立委關注。立委李坤城19日問到金管會今年3月原訂的赴陸金檢國銀分行為何未成行，金管會主委彭金隆指出，陸方沒有說不可以，只是說「時機不適宜」、暫緩辦理，不過，彼此有互設金融機構、也有簽MOU，還是會繼續溝通、也有替代檢查方案。 金管會檢查局局長童政彰指出，今年原本預計赴陸金檢二家銀行：中信、一銀在上海與深圳的三家分行，但陸方建議暫緩辦理，由於陸港澳金檢預算是同一筆，所以改至金檢三家香港分銀，不過，檢查局今年本就對中信、一銀有做一般業務檢查及專案檢查，所以就改以書面調閱大陸分行作為金檢替代方式。明年仍有編列到大陸金檢預算，檢查局會循正常程序詢問並持續與中方溝通。 李坤城進一步指出，大陸房地產或其他行業風險都很高，我國金融業對陸曝險的部分是否有降低？ 彭金隆指出，目前國銀對陸曝險金額是8,700億左右，已達歷史低點，再加上證券與保險業，總曝險金額大概是一兆元出頭。金管會一直以來，都有對於海外警示及相關揭露機制處理中，會持續密切關注。 金管會原先規劃今年對國銀大陸分行辦理實地金檢，檢視總行是否落實對分行監督

  • 保單免強制執行修法 金管會力拚這會期審查

    金管會將保單免強制執行修法內容大縮水，立委王鴻薇緊盯進度。金管會主委彭金隆19日在財委會中指出，目前正在積極溝通，會再加快速度，力拚12月底，他指出，這是本會期金管會優先推動的法案，會拚這個會期前送入立院審查。

  • 金融業重大裁罰年終盤點 3壽險、1券商、2投信遭限制業務仍未解禁

    金管會今天公布，目前尚有6家金融業者因重大違規，包括包括宏泰人壽、新光人壽、三商美邦人壽、康和證券、街口投信及國泰投信等，共3家壽險、1家券商及2家投信，仍在業務受限名單上，主因裁罰期限尚未屆滿或尚未獲認可改善，其中宏泰人壽遭限制不得新增不動產投資，迄今已逾5年未解禁，業務受限制時間最長。

  • 金管會：逐年檢視銀行建融集中度 偏高將要求改善

    （中央社記者謝方娪台北17日電）央行19日將舉行理監事會，是否會再祭房市管制措施備受矚目。金管會今天召開國銀總經理會議，督促銀行注意信用資源有效配置及合理運用，金管會將依差異化管理原則，對建築貸款集中度偏高銀行要求增提備抵呆帳。