《金融》行員成賭博網幫兇，新光銀挨罰400萬元

【時報記者林資傑台北報導】金管會公布最新裁罰案，指出新光銀行在辦理開戶及匯款作業時，有未落實確認客戶身份的洗錢防制缺失，並發生多筆逾50萬元的大額通貨交易未依規定向調查局申報疏失，依違反金控及銀行內控稽核制度辦法核處400萬元罰鍰。

銀行局副局長莊琇媛表示，新光銀在辦理洗錢防制作業有2大缺失。首先，在辦理開戶作業及匯款作業時，有未落實執行確認客戶身分程序情況，且辦理防制洗錢作業與匯款相關作業時，亦未妥適持續監控帳戶或交易作業等缺失。

據了解，刑事局於2017年11月破獲違法賭博網站吸金案，調查發現新光銀有女行員因與嫌犯熟識，涉嫌幫忙嫌犯開設人頭帳戶、甚至協助轉匯薪資，成為賭博吸金幫兇。莊琇媛表示，此狀況顯示銀行開戶流程未做好KYC（認識你的客戶）把關。

其次，對於存款機業務、新台幣現鈔換購外幣現鈔及臨櫃存入超過50萬元的大額通貨交易，新光銀未建立監控標準作業程序、未確實執行相關規定，以致於在2016年8月至2017年7月間，發生多起未依規定向調查局申報的不同型態缺失。

莊琇媛表示，由於漏申報筆數眾多，顯示上述作業缺失並非個案，有未妥適建立、未確實執行防制洗錢作業相關內控制度狀況，故依據違反金控及銀行內控稽核制度規定，裁罰新光銀400萬元罰鍰。