《金融》虛擬貨幣業者 加強反詐宣導
【時報-台北電】暑假是詐騙案件高峰期,虛擬貨幣業者加強線上和線下的防詐騙宣導並指出,許多學生因假期想找打工,卻容易被誘騙從事非法活動,可能被誘導提供交易所的帳戶帳號密碼來獲取打工費,陷入人頭戶詐騙的一環,接下來新一波牛市恐又會出現此類詐騙潮;台北地檢署檢察官羅韋淵提醒,依據最新修訂的洗錢防制法,買賣交易所帳戶也會影響信用記錄,甚至面臨刑罰。
MaiCoin集團表示,回顧過去數年,暑假期間的詐騙案件特別多,例如利用金錢誘惑學生以買斷帳戶,也有誘騙學生提供交易所帳號、密碼,再分次給予酬勞騙取人頭戶。為加強防詐宣導,近兩個月交易所特別加強在社群媒體上的防詐公告,也有線下門市的定期講座持續進行宣導,一旦發現交易異常,便會由風控組協助檢警調依程序處理。
幣託集團觀察,上半年詐騙案件皆以投資或交友詐騙為大宗,2月開始行情有波動後,註冊量、詐騙案皆有顯著增長,詐騙集團會因應行情滾動式更新話術,上半年以囤幣、等待牛市來臨為由,誘使受害人踏進圈套。
HOYA BIT加密貨幣交易所說明,已建立主動防詐和用戶關懷機制,一旦發現潛在可能的詐騙行為會迅速處理,例如,凍結或是限制相關帳戶、致電給疑似被詐騙的使用者,給予後續處理建議,並啟動與執法機構的快速同步機制。同時,舉辦多場線上的防詐宣導活動,教育用戶識別和防範詐騙、對應陌生的訊息跟可能的釣魚行為,若有問題也可以找官方客服核實狀況。
許多人不了解買賣交易所帳戶將付出的代價,羅韋淵強調,無故收集他人向金融機構、虛擬貨幣服務或第三方支付服務帳戶用於詐騙等不法行為的人,也就是買帳戶或騙取帳戶,最高可處5年以下有期徒刑。
賣帳戶的人,即無故交付帳戶可分兩個層級,對於交付1~2個帳戶且為初犯,將予以告誡處分,交易所帳戶會將被關閉,同時連動到所有銀行和第三方支付帳戶,被列為高風險客戶,包含每日提款、轉帳皆以1萬元為上限、禁止使用網路銀行服務,所有業務皆須臨櫃處理;另一層級是非初犯或提供3個以上帳戶則最高處3年以下有期徒刑,同時仍會有前述告誡處分,留下信用不良的記錄。(新聞來源 : 工商時報一黃于庭/台北報導)