《金融股》凱基證券攜手法巴人壽 類全委保單抓住ESG趨勢

【時報記者任珮云台北報導】看好永續投資的爆發性與將來性，開發金(2883)旗下凱基證券與法國巴黎人壽合作「華利滿滿」投資型保單，連結由霸菱投顧代操的全新標的「法國巴黎人壽永續佳利投資帳戶」，該帳戶為法國巴黎人壽所推出首檔ESG主題類全委帳戶，讓客戶透過專家代操參與ESG永續投資，掌握市場趨勢，享有長期穩健的資產配置。

根據晨星Morningstar統計，2017年第4季全球永續基金規模為6,500億美元，但到了2021年第2季，基金規模已上看2.3兆美元，呈現驚人的倍數成長。

「華利滿滿」投資型保單所連結「法國巴黎人壽永續佳利投資帳戶」具有三大特色，助客戶長期投資並享有每月收益：

1.ESG子基金篩選機制：結合公正第三方權威機構評選，包括晨星永續投資評級、MSCI ESG評等、歐盟「永續金融揭露規定」以及聯合國責任投資原則，搭配績效篩選模式，挑選出ESG與績效兼具的優質標的。

2.質化為主、量化為輔的投資策略：鎖定長期投資趨勢，聚焦各產業ESG龍頭企業；另搭配獨家目標波動度控管模型，日日監控帳戶投資組合波動狀況，提供良好下檔保護。

3.每月收益撥回與加碼分紅機制：帳戶設有每月收益撥回與加碼分紅機制(投資帳戶之資產撥回來源可能為本金），當淨值大於等於8時，固定年化撥回率5％，能創造每月固定的現金流，但當帳戶表現好，淨值大於等於10.3時，當月加碼撥回再加0.5％，等於一年最多可有11％的提減撥回金。