選對標的 定期定額長抱致富

今年來的俄烏戰爭、大陸封城,導致原物料飆漲與供應鏈斷鏈加劇,通膨居高不下,逼得美國聯準會暴力升息,股市跌入熊市,全球景氣衰退的擔憂升高。其實景氣多空循環是常態,一般人只要挑選專業團隊好基金,把這些複雜問題交給專家,穩定且耐心定期定額,也能輕鬆滾出千萬資產。

近兩年才進入股市的投資人,現正經歷人生首次熊市衝擊,紛紛從股市畢業,財富自由夢碎。理財專家表示,從股市短期暴富的人是少數,上班族要靠小錢滾出千萬資產,採用「定期定額微笑投資法」最易執行。

大部分人是25歲展開職場生涯,只要專注本業工作,每月扣款5千元,一年6萬元,25年累計投入150萬元,選擇年化報酬率可創造出至少10%的主動式台股基金,50歲時這筆本金就能翻漲數倍,甚至達到1千萬元目標。

要如何選擇專業團隊好基金?根據晨星回測,篩選出定期定額25年報酬率前五強的台股基金,發現統一投信就包辦了三檔,包括統一黑馬、統一全天候、統一龍馬。其中,統一黑馬基金定期定額報酬率位居第一,投資人若持之以恆每月扣5千元,至今累積資產已有976萬元,若是一開始單筆投資100萬元,耐心長抱至今累積資產高達1,364萬元。

千里之行始於足下,台灣基金公司設立之初,就是以台股基金出發,統計成立超過25年且目前仍存活的台股基金共有39檔,為何統一投信旗下基金表現明顯勝出?據了解,統一投信30年來投入大量資源在培養專業投資研究團隊,基金經理人在金融市場平均資歷有17年,研究員平均研究年資也近9年。負責帶領各投研單位的部門主管則多擁有至少20年金融歷練,可說是經過大風大浪考驗的戰將。

這次篩選出好基金榜單裡的統一黑馬、統一全天候、統一龍馬三檔基金,都是在1994年至1995年成立,經歷過1997年亞洲金融風暴、2000年網通泡沫、2008年金融海嘯,2018年美中貿易戰、2020年新冠疫情衝擊。

由於定期定額是10年、20年的投資規劃,建議投資人在挑選基金標的時,選擇有團隊基礎的基金公司,不論在總經研究、對產業與被投資公司的掌握度,都能擁有充足的資源、人才與專業,支持旗下基金長期績效表現穩健。

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