退休長期規畫 首重抗通膨

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美國通膨飆飆飆,對於退休的長期理財規畫來說,難免會面對多次的通膨來臨,目前還有疫情不確定性,金融市場波動加大,因此中長期的退休理財來說,抗通膨一向是首要重點,投信建議透過多重資產基金來介入,穩健因應市場波動及通膨風險。

群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,美國為抑制通膨,預告將更早升息,並縮減資產負債表,對金融市場確實造成一定衝擊,但升息對金融市場的擾動屬短期,全球景氣復甦趨勢不變。資產配置投資操作上,目前同受疫情發展、通膨趨勢、主要央行貨幣政策調整,建議穩健型可採多重資產投資策略,透過跨資產、跨區域配置,平衡投資組合波動風險,掌握不同市場投資機會,以利中長期理財規畫。

瀚亞多重收益優化組合基金經理人林如惠指出,觀察所有資產評價面目前來到高檔位置,長期理財規畫不宜重押單一資產或市場,建議採股債兼具的平衡型基金。且考量疫情、通膨、資產評價面等因素,股票宜偏重成熟國家股市,債券以波動度較低的投資等級債搭配受惠景氣循環的高收益債,做為投資雙主軸。

在通膨與升息環境下,富蘭克林投顧建議,投資策略可採核心的高股利策略,即尋求配發高股利,且股利有機會持續成長,更能展現抗通膨效果。其次可投資混合型資產,兼具債券與股票特性,例如特別股與股票連結商品,掌握股市上漲機會及較高收益空間。加上審慎挑選短存續期的高收益債,以發行人強健的財務基本面及保守的資產負債表管理,可望使違約率維持低檔。

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