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退休族最愛2檔月月配債券ETF1/17除息 季績效破10%二頭賺
退休族最愛2檔老牌月月配債券ETF，包括擁有千億級規模「債券二哥」中信高評級公司債（00772B）及中信優先金融債（00773B）元月即將除息，近一季績效皆超過10%，在四檔月配息債券ETF排名前二強，美國聯準會即將降息下，享穩定配息也能兼顧資本利得。
00772B已公告2023年12月第一階段分配評價結果，現金收益公布日為2024年1月15日，收益分配發放日為2024年2月21日。中國信託投信表示，想要參與配息的投資人可在今年1月17日前申購，把握進場機會。
觀察市面上有4檔月配型債券ETF，中信高評級公司債（00772B）及中信優先金融債（00773B）為國內最早執行月配息機制的債券ETF，從2020年3月至今，已連續46個月配息，2023全年度的配息金額分別為1.576元、1.702元，年配息率為4.5%、4.81%。就績效而言，若以2023/12/29的收牌價來計，近一個月的績效分別為6.39%、5.79%，時間拉長看近一季的績效皆超過10%。
中信優先金融債（00773B）經理人張瓈尹表示，2024年在經濟走緩和通膨持續下降，目前市場預期美國聯準會（Fed）最快於第一季降息，另芝加哥商品交易所（CME）FedWatch工具預估 3月啟動降息的機率超過70%，今年將有4-6碼的降息空間。參考Fed過去降息經驗，投資等級債在降息前3個月和前6個月進場後的一年，平均報酬分別為9.4%、12.6%，建議投資人在這波利率修正之際可持續布局債券ETF。
此外，張瓈尹認為，今年美國經濟軟著陸機率大，家庭和企業資產負債表穩健下，公司債面臨的信用風險低，投資高評級債券ETF可享穩定配息也能兼顧資本利得。
針對債券ETF投資配置，張瓈尹建議，投資人不妨將違約率較低、擁有較高的評級的投資等級債券ETF如中信高評級公司債（00772B）、中信優先金融債（00773B）為核心配置，同步搭配中信美國公債20年（00795B），一旦Fed啟動降息，有機會債息跟資本利得兼收。
Yahoo財經特派記者 葉憶如：22年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。
