股市懼高症？「多重資產」穩健配置是關鍵！

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隨著經濟和降息的樂觀情緒與對人工智慧商機的熱衷相結合，美股三大指數於今年第一季全面收紅。回顧今年以來，指標標普 500 指數已上漲 10%，並多次創下歷史新高；那斯達克指數也於二月底創下 2021 年 11 月以來的首次歷史新高，面對全球股市仍持續正向發展，投資人到底該加碼還是該下車？

股市怕追高？空等待才是錯過獲利機會！

股市大多時候是帶著疑慮緩慢上漲的，多頭持續時間很長，而空頭時間通常很短，股市大跌的時候來的又快又猛。怕買在高點的人常常會維持空手，想等到股市大幅下跌才買入，然而長期處於等待狀態，遲遲沒有進場，反而錯過一大段股市漲幅機會。

此外，根據數據統計，美國股市雖然靠著這波AI發展表現強勁，但從2022年底至今，標普500指數和那斯達克指數僅分別上漲39.58%和58.18%；反觀從1990年代末期，網路泡沫席捲全球，標普500指數和那斯達克指數則在十年內分別暴漲431.76%和812.63%。由此分析，如果AI影響真的高於網際網路，那美國股市上漲才剛剛開始。

資料來源: Bloomberg，採標普500與那斯達克指數，富蘭克林華美投信整理，2024/3/31。 <以上資料包含指數回測結果，不代表基金投資組合或指數之實際報酬率及未來績效保證，實際表現可能與回測結果有所差異。基金不同於指數，基金可能會有中途清算或合併等情形，投資人無法直接投資指數。>

進可攻退可守，「多重資產」穩健配置是關鍵！

今年股債投資機會多，但仍須留意類股與資產表現輪動、地緣政治等不確定因素，特別是今年又逢全球大選年，資產仍有波動風險。富蘭克林華美投信認為，投資人可採積極成長型與穩健固收型資產混搭策略，以「科技成長股、高息股、非投資等級債、投資等級債」組合作為切入點，既掌握新科技爆發性的成長潛力，又能平衡投資組合波動。

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富蘭克林華美多重資產收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)，績效排名短中長期超越同類型平均，表現突出，投資人若想參與A.I強勢題材，同時兼顧息收資產，多重資產配置是攻守兼備的好選擇。

基金短中長期績效領先

期間

三個月

六個月

一年

兩年

三年

五年

成立以來*

新台幣

A級別

10.94

15.28

21.87

19.06

20.33

26.35

23.7

同類績效

平均*

7.54

12.2

14.22

6.36

4.27

22.9

NA

四分位排名

1

1

1

1

1

2

NA

資料來源：理柏資訊，截至2024年3月底，*同類績效平均依SITCA Domestic分類「多重資產型」計算，基金成立日為2016/05/18。成立以來績效因各基金成立時間並不一致，故無實際參考價值。基金過去績效不代表未來績效之保證

 

 

 

【以下為投資警語】

由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。此外，本基金可投資於美國Rule 144A 債券，該債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，本基金可投資Rule 144A債券之比重限制及相關風險，請詳閱基金公開說明書。投資非投資等級債券為訴求之基金，風險及波動度較高，適合能承受較高風險之非保守型投資人。

基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動，投資人於獲配息時宜一併注意基金淨值之變動。配息型基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。該基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。本公司於公司網站www.FTFT.com.tw揭露各配息型基金近12個月內由本金支付配息之相關資料供查詢。*本公司亦將視收益分配侵蝕本金之情況，適時檢討配息率之適當性，且將視市場狀況重新評估配息率之訂定是否合理，故實際配息率可能改變。

投資各類N類型、NB分配型及NC分配型受益權單位者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用。

本基金以多幣別計價，如投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金者，須自行承擔匯率變動之風險，當本基金計價幣別相對其他貨幣貶值時，將產生匯兌損失，因投資人與銀行進行外匯交易有買價與賣價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定，此外，投資人尚須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用，投資人亦須留意外幣匯款到達時點可能因受款行作業時間而遞延。

以上指數試算結果並非代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議，基金不同於指數，基金可能會有中途清算或合併等情形，投資人無法直接投資指數。債券到期殖利率不代表報酬率。以上提及之有價證券僅為舉例用，非為有價證券之推介。

基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。

基金不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。故投資本基金可能發生部分或全部本金之損失，最大可能損失則為全部投資金額。有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書或簡式公開說明書中，投資人可向經理公司及基金銷售機構索取，或至公開資訊觀測站及經理公司網站中查詢。

【富蘭克林華美投信獨立經營管理】本基金經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示本基金絕無風險。本證券投資信託事業以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；本證券投資信託事業除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱本基金之公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

富蘭克林華美證券投資信託股份有限公司營業執照字號：111金管投信新字第006號 

台北市忠孝東路四段87號12樓 TEL：02-27819599 | FAX：02-27818299 | http://www.FTFT.com.tw

資料來源-MoneyDJ理財網

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