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組合平衡型基金 搶搭AI特快車
美國經濟放緩及通膨降溫，激勵股債同步上漲，經濟持續的韌性和AI科技創新，主導全球資產的交易主軸，美債利率與美元維持在高位。投信法人指出，現階段市場波動提供參與機會，順應市場景氣循環多元收益，透過組合平衡型基金配置，有利達到多重保護並嚴控風險。
日盛目標收益組合基金研究團隊表示，短期財政支出仍然較強、選舉年利多、股市處於高位的背景，美國經濟韌性或仍能維持，但中期來看，企業盈利與經濟動能最終仍會受到高利率，高工資，高油價的挑戰，尤其是未受惠於科技創新的中小型傳統產業。股市可關注美股市場，因經濟及產業週期性相對優於其他國家，看好科技成長週期的台、日、韓等科技產業鏈。持續看好成長型、科技相關，及景氣循環、公用事業相關產業；債市因寬鬆金融環境和產業復甦，有利非投等債、可轉債表現。
凱基未來世代關鍵收息多重資產基金經理人葉菀婷認為，企業加大AI晶片採購力道，AI軍備競賽展開，引爆相關供應鏈商機，因此即便高利率環境使現階段評價偏高的股市承壓，但景氣持續復甦，企業實質獲利成長可望推升股市表現，中長期主升段態勢不變。
面對市場波動可能加大，透過多重資產基金因應，以受惠生成式AI的資訊科技產業為核心布局，並搭配降息後可望迎來評價修復行情的REITs產業布局，以AI+REITs產業的多重配置，雙向鎖定AI長多趨勢與REITs走出谷底的行情，並採取定期定額長期投資累積部位掌握企業成長契機。
台新全球多元資產組合基金經理人謝夢蘭強調，目前大盤漲幅集中在少數權值股，部分技術指標亦偏向過熱，留意短線盤勢恐陷入震盪整理，建議採多元布局策略，降低資產配置波動度。
組合型基金根據景氣循環變化，挑選合適的基金及決定投資比例，多頭時可增加投資效益，空頭時可對抗不景氣，所以組合型基金最大的優勢在於持股比例機動調整。
