機器人理財規模1-9月突破75億元，金管會明年上半年完成修法監管

【財訊快報／記者許麗珍報導】ChatGPT熱潮及AI當道，金管會統計截至今年9月底止，國內已有16家業者開辦機器人理財業務，資產規模達到75.52億元、年增27.57%、客戶數17.3萬人。證期局主秘尚光琪表示，研議將機器人理財業務規範，從業界自律規範提高至法令等級，因涉及修法程序須審慎評估，預計2024年上半年前完成修法。自動化投資顧問服務（Robo-Advisor）又稱為「機器人理財」，是指應用AI及大數據分析、演算法等技術，以自動化工具提供客戶投資理財建議的顧問服務，和客戶經由網路互動，全無或極少以人工進行。對於機器人理財業務，投信投顧公會已在2017年6月30日發布「證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點」，投顧事業若擬從事自動化顧問業務，須依服務作業要點規範辦理。

證期局主秘尚光琪表示，機器人理財從2020年開始發展，從早期的13家開辦，規模25.04億元，客戶數8.6萬人，今年9月底共有16家業者，規模成長至75.52億元，四年來成長逾3倍，但今年1至9月與去年同期、前年同期比較，增幅逐年趨緩；統計資產規模前三大銀行，分別為國泰世華銀的18.34億元、第一銀行的15.21億元、永豐銀7.37億元，合計三家銀行市佔率53%。

ChatGPT近來將AI熱潮推上新一波高峰，強化AI監理成為主管機關新課題。金管會已確定強化機器人理財業務監理位階，研議將機器人理財業務規範，從業界自律規範提高至法令等級。

金管會目前規劃將自動化投資顧問服務重要原則，以及授權投信投顧公會成立審查小組等事宜，納入現行投顧管理相關法規，因涉及修法程序，須審慎評估，預計2024年上半年前完成修法。